Fondi Reċiproċi ta 'Klassi Istituzzjonali: Klassi I, X, Y jew Z
Min Jista 'Jixtri Ishma Istituzzjonali
Ishma istituzzjonali ta 'fondi mutwi, spiss immarkati bħala "Inst" fondi, Klassi I, Klassi X, Klassi Y jew Klassi Z, huma ġeneralment disponibbli biss għal investituri kbar (istituzzjonali) b'ammonti minimi ta' investiment ta '$ 25,000 jew aktar.
F'xi każijiet fejn l-investituri jiġbru flus flimkien, bħal pjanijiet ta '401 (k), jistgħu jintlaħqu breakpoints biex jużaw il-fondi tal-klassi ta' ishma istituzzjonali, li tipikament għandhom proporzjonijiet ta 'spejjeż aktar baxxi minn klassijiet ta' ishma oħra.
Għalhekk, l-investitur iżgħar ta 'kuljum jista' jkollu aċċess għall-ishma tal-klassi istituzzjonali meta kumpanija ta 'fond reċiproku tippermetti eċċezzjonijiet fi pjanijiet ta' rtirar sponsorjati minn min iħaddem, fejn hemm aspettattiva li l-minimums għoljin jintlaħqu mill-individwi kollha (l-impjegati li jikkontribwixxu il-kontijiet rispettivi tagħhom) billi jpoġġu l-flus tagħhom flimkien biex jilħqu l-minimums.
Vantaġġi tal-Fondi Istituzzjonali
B'mod ġenerali, il-fondi reċiproċi tal-klassi istituzzjonali huma aħjar minn klassijiet ta 'ishma oħra minħabba li l-proporzjonijiet ta' spejjeż aktar baxxi jissarrfu f'potenzjal ogħla għall-investituri minħabba li l-fond mhux qed iżomm kemm flus għall-iskop li jħallas l-ispejjeż operattivi tal-fond reċiproku. Pereżempju, l-istess fond reċiproku jista 'jkollu diversi klassijiet ta' ishma differenti disponibbli għall-investituri.
Ejja ngħidu li l-verżjoni tal-fond B tal-fond għandha proporzjon ta 'spejjeż ta' 1.00% iżda l-klassi ta 'ishma istituzzjonali tal-Klassi I għandha spiża ta' 0.25%. Jekk il-fond ikollu 10% ta 'qligħ totali f'xi sena partikolari, ir-redditu nett għall-investitur ta' sehem B ikun ta '9.0%, filwaqt li r-ritorn għall-investitur jaqsam 9.75%.
Maż-żmien, dan il-vantaġġ addizzjonali ta '0.75% jista' jfisser eluf ta 'dollari aktar għall-investitur.
X'inhi l-Klassi tal-Aktar Aħjar għal ħafna mill-Investituri?
Mhux komuni għal investitur individwali li jkollu aċċess għal fondi ta 'ishma istituzzjonali iżda hemm ħafna fondi reċiproċi ta' kwalità għolja u ta 'spiża baxxa li ma jistgħux jitgħabbew li jistgħu jwettqu kif ukoll jew aħjar mill-biċċa l-kbira tal-fondi ta' ishma istituzzjonali.
Il-fondi bla tagħbija spiss jissejħu "ishma tal-investituri" u mhux dejjem ikollhom titlu formali ta 'klassi ta' ishma. Għalhekk mhux se ssib spiss ittra, bħal A, B, C jew I, fl-aħħar tal-isem tal-fond reċiproku.
Il-fondi tal-indiċi jistgħu jkunu għażliet intelliġenti għall-investituri ta 'do-it-yourself għaliex ħafna drabi huma diversifikati ħafna u jimponu tariffi estremament baxxi.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.