Nuqqas ta 'prestazzjoni
Dan huwa l-aktar ovvju, iżda huwa aqwa kemm in-nies se jeħel mal-fond ta 'prestazzjoni fqir. Uħud mill-fondi bl-agħar prestazzjoni għad għandhom bosta mijiet ta 'dollari f'assi. Dan huwa ħasra, minħabba li hemm tant alternattivi fost il-fondi reċiproċi u l -fondi nnegozjati fil-boroż (ETFs). Żomm għajnejk fuq kif il-fond tiegħek jaħdem kontra l-punt ta 'riferiment (l-indiċi li ssegwi) u l-fondi fil-grupp ta' pari tiegħu. Jekk fond ikun baqa 'konsistenti fuq perjodu fit-tul ta' tliet snin jew iktar, ibigħu u jimxu 'l quddiem.
Prestazzjoni ta 'Massive Out
Din hija aktar kontro-intuwittiva. Għaliex tikkunsidra l-bejgħ ta 'fond tal-bonds li qed iwassal prospetti pendenti? Ir-raġuni hija li tista 'tieħu wisq riskju, jew tista' tkun ikkonċentrata fi klassi ta 'assi waħda li tista' tkun vulnerabbli għal korrezzjoni wara li tkun għamlet tajjeb għal perjodu estiż ta 'żmien. Filwaqt li l-maniġer jista 'jaġġusta l-portafoll billi jbigħ ir-rebbieħa u jerġa' jinvesti x'imkien ieħor, prestazzjoni sostanzjali sostanzjali hija sinjal li għandek tagħti ħarsa aktar mill-qrib lejn il-fond biex tiskopri eżattament kif qed tiġġenera n-numri kbar tagħha.
Meta Your Objectives Change
Ċerti klassijiet ta 'assi jġorru riskju ogħla u għalhekk huma xierqa biss għal perjodi ta' żmien itwal. Pereżempju, bonds b'rendiment għoli jkunu xierqa f'kont ta 'tfaddil tal-kulleġġ jekk m'għandekx bżonn il-flus għal għaxar snin oħra. Madankollu, ladarba tilħaq il-punt fejn il-kulleġġ huwa, pereżempju, sena jew tnejn biss bogħod, bonds ta 'rendiment għoli huma riskjużi wisq għal tali għan għal żmien qasir.
Fil-qosor, m'hemm xejn ħażin mal-bejgħ ta 'fond tal-bonds meta m'għadux adattat għall-miri tiegħek.
Hemm Fond simili jew ETF b'Ilitajiet Lower
Int tħallas $ 5 għal gallun ta 'ħalib meta l-maħżen bieb li jmiss qed tbiegħha għal $ 3.50? Mhux ovvja li le. Iżda n-nies xorta se jħallsu miżati ogħla għal fondi li ħafna drabi jkollhom alternattivi li huma essenzjalment l-istess iżda ferm irħas. Maż-żmien, dan jista 'jiżdied . Il-kwistjoni ta 'l-ispiża hija partikolarment importanti meta niġu għall-fondi ta' l-indiċi. Ħu l-ħin biex tara kemm il-fond tiegħek qiegħed iċċarġjarek, u jekk tista 'tagħmel aħjar, tikkunsidra li tagħmel il-bidla.
Bidliet fl-Istrateġija tal-Fond
Hemm bosta raġunijiet għaliex l-istrateġija ta 'fond tinbidel: maniġer ġdid, bidliet fil-linja tal-kumpanija tal-fond, u xi kultant iż-żieda ta' strateġija ġdida għal fond eżistenti (ħafna drabi akkumpanjat minn kliem bħal "Imtejjeb" jew "Plus" fl-isem tal-fond). Meta jiġri dan, il-fond jista 'ma jipprovdix aktar it-tip ta' profil ta 'riskju u ritorn li waslu biex jistennew, u r-rekord tiegħu tal-prestazzjoni tal-passat isir anqas ta' indikazzjoni ta 'riżultati futuri milli jkun tipikament. Ladarba l-istrateġija ta 'fond tinbidel, kun żgur li tqiegħedha fuq qosra u żżomm għajnejk bir-reqqa fuq ir-riżultati tal-prestazzjoni li jistgħu jkunu differenti minn dak li rajt fil-passat.
Ħsieb wieħed finali: qabel ma tbigħ fond, tqis il-kunsiderazzjonijiet fiskali . Jekk ikollok fond f'kont taxxabbli, tkun responsabbli għal kwalunkwe qligħ kapitali li jkun ġie akkumulat. Filwaqt li dan mhuwiex wisq ta 'tħassib dwar il-fondi tal-bonds kif inhu bil-fondi tal-istokk, aċċerta ruħek li tħares lejn il-potenzjal tat-taxxa tiegħek qabel ma tieħu kwalunkwe deċiżjoni ta' investiment.
Ċaħda ta 'responsabbiltà : L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta' diskussjoni biss, u m'għandhiex titqies bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli. Dejjem tkellem lil konsulent finanzjarju u professjonist tat-taxxa qabel ma tinvesti.