Strateġiji ta 'bilanċ mill-ġdid magħmula sempliċi għall-Fondi Reċiproċi
Hawn dak li għandek tkun taf dwar il-bilanċ mill-ġdid tal-portafoll tiegħek ta 'fondi reċiproċi.
Il-Portafoll tal-Fond Reċiproku: Id-Definizzjoni ta 'Rebalanza
Meta fl-aħħar tispiċċa tibni l-portafoll tiegħek ta 'fondi reċiproċi, xorta jkollok bżonn tagħmel xi manutenzjoni fuq bażi perjodika, anki jekk tkun investitur li jixtri u żżomm .
Il-bilanċ mill-ġdid ta 'portafoll ta' fondi reċiproċi huwa sempliċement l-att li jirritorna l-allokazzjonijiet attwali ta 'investiment lura għall-allokazzjonijiet oriġinali ta' investiment. Għalhekk il-bilanċ mill-ġdid ikun jeħtieġ ix-xiri u / jew il-bejgħ ta 'ishma ta' wħud jew il-fondi reċiproċi kollha tiegħek biex iġibu l-perċentwali ta 'allokazzjoni lura f'bilanċ . Fi kliem differenti, l-ibbilanċjar mill-ġdid huwa aspett importanti ta 'manutenzjoni tal- bini ta' portafoll ta 'fondi reċiproċi , hekk kif bidla taż-żejt jew intonazzjoni hija għall-manutenzjoni kontinwa tal-karozza tiegħek.
L-idea ta 'bilanċ mill-ġdid hija pjuttost sempliċi iżda l-ħin u l-frekwenza tal-ibbilanċjar mill-ġdid jistgħu jżidu xi strateġija fil-proċess. Fil-fatt, bosta investituri jagħmlu l-ibbilanċjar mill-ġdid aktar kumpless milli jeħtieġ li jkun. Il-pjanifikaturi finanzjarji u l-maniġers tal-flus spiss isostnu dwar kemm-il darba l-investitur għandu jerġa 'jibbilanċja ruħu. Għandu jkun ta 'kull xahar, kull tliet xhur, kull sena jew xi ħaġa differenti?
Allokazzjoni ta 'Assi - Att ta' Ibbilanċjar
Qabel ma taħseb dwar il-bilanċ mill-ġdid, tista 'tkun trid terġa' tibbilanċja .
Il-bilanċ ta 'portafoll ta' investiment jikkonsisti fl- allokazzjoni tal- assi u t-tipi ta 'investiment sottostanti. Pereżempju, investitur jista 'jibda b'allokazzjoni ta' assi ta 'ħażniet ta' 80% u bonds ta '20%. F'dik l-allokazzjoni, l-investitur jista 'jkollu 5 fondi mutwi, bħal 4 fondi tal-istokk b'allokazzjoni ta' 20% kull wieħed u fond ta 'bonds b'20%.
Din l-allokazzjoni jew bilanċ ta 'assi hija waħda li hija bbażata fuq it- tolleranza tar - riskju tal-investitur u l-objettiv tal-investiment (jiġifieri raġuni għall-investiment, skeda ta' żmien għall-investiment).
Għaliex Għandek Tiġġieled il-Porftolju Tiegħek?
Ir-raġuni għaliex l-investituri jerġgħu jibbilanċjaw il-portafolji tagħhom fl-ewwel post hija importanti biex tifhem. Ħafna drabi ċerti fondi reċiproċi jew tipi ta 'fondi reċiproċi għandhom jagħmlu aħjar minn oħrajn fuq perjodu ta' żmien partikolari. Per eżempju, matul sena, nassumu li l-fondi ta 'l-ishma tiegħek iwettqu tajjeb ħafna imma l-fondi ta' l-ishma tiegħek jonqsu. Jekk l-allokazzjoni oriġinali tiegħek kienet ta '80% ta' ħażniet u ta '20% ta' bonds, l-allokazzjoni tiegħek ta 'tmiem is-sena issa tista' tkun 90% stocks u 10% bonds. Int issa qiegħed barra mill-bilanċ u din l-allokazzjoni l-ġdida u aktar aggressiva tista 'tesponi ruħek għal riskju mhux mixtieq. Bil-maqlub, jekk il-ħażniet jbattu ħażin u l-bonds jagħmlu tajjeb, is-sena d-dieħla tista 'tieħu livell aktar baxx ta' riskju u tista 'titlef il-qligħ fis-suq tal-ishma.
Kif u Meta: L-Aqwa Ħin biex Tiftaħ il-Fond Reċiproku
Biex tibbilanċja mill-ġdid, inti sempliċiment tagħmel in-negozji xierqa biex tirritorna l-fondi reċiproċi tiegħek lura għall-allokazzjonijiet immirati tagħhom. Pereżempju, meta tirritorna għall-eżempju tal-portafoll tal-fond tagħna 5, inti tixtri u tbigħ ishma tal-fondi xierqa biex terġa 'lura għall-allokazzjoni oriġinali ta' 20% għal kull fond.
Naturalment, int se tbigħ ishma tal-fondi li għamlu l-aħjar matul is-sena biex iġġibhom lura għal 20% u tixtri ishma tal-fondi li ma tantx tant tista 'ġġibhom lura sa 20%. Imbagħad intlejt b'suċċess ir-rebbieħa u xtrat it-telliefa - strateġija ta 'investiment soda.
Imma kemm-il darba l-investitur jerġa 'jibbilanċja l-portafoll tiegħu jew tagħha? Huwa rari li tibdil kbir fis-swieq finanzjarji jikkawża li l-portafoll tiegħek ta 'fondi reċiproċi jibdel b'mod drammatiku l-perċentwali oriġinali ta' allokazzjoni tiegħek. Jekk inti tqassam 20% għal fond partikolari wieħed, ħafna drabi mhux se jitbandal aktar minn 3 jew 4 punti perċentwali lil hinn minn dik l-allokazzjoni fi kwalunkwe sena partikolari. Ukoll, jista 'jkun hemm spejjeż tal-kummerċ assoċjati ma' xiri u bejgħ ta 'fondi. Allura bbilanċjar mill-ġdid ħafna drabi jista 'jnaqqas l-effetti pożittivi potenzjali li jagħmlu dan.
Darba fis-sena hija frekwenza suffiċjenti biex terġa 'tibbilanċja l-portafoll tal-fondi reċiproċi tiegħek. Ħafna nies jagħmluh fl-aħħar tas-sena meta strateġiji oħra ta 'tmiem is-sena, bħall -ħsad tat-telf tat-taxxa , huma għaqli li jikkunsidraw. Tista 'wkoll tagħżel data memorabbli, bħal anniversarju jew għeluq id-data. Ukoll, qabel ma tibbilanċja mill-ġdid, kun żgur li l-prospetti finanzjarji tiegħek u l-għanijiet ta 'investiment ma nbidlux b'tali mod li għandek bżonn tibdel l- allokazzjoni tal - assi tiegħek.
Każ biex ma jerġgħux jibbilanċjaw il-portafoll tiegħek .