Għamla Telf Kapitali Xogħol Tiegħek
Bażiċi fuq il-Qligħ u t-Telf ta 'Kapital
Il-fehim tal-konsegwenzi fiskali (qligħ kapitali u telf kapitali) tal-bejgħ ta 'fondi mutwi huwa aspett importanti ta' prattiċi ta 'investiment ta' suċċess.
M'għandekx tassew ikolli qligħ jew telf fuq kwalunkwe assi sakemm tbigħu. Sa dakinhar, għandek biss xi ħaġa fuq il-karta (jew online) tghidlek kemm tiswa. Per eżempju, jekk tbigħ il-fond reċiproku tal-istokk tiegħek għal prezz ogħla milli xtrajt, ikollok qligħ kapitali. Jekk tbigħ il-fond tiegħek għal prezz iktar baxx milli xtrajt, għandek telf kapitali. Meta jkollok qligħ kapitali, intom nirrispettaw taxxa fuq il-qligħ kapitali. Madankollu, it-telf kapitali jista 'jikkumpensa l-qligħ kapitali jew, jekk ma kienx hemm qligħ kapitali matul is-sena tat-taxxa, tista' tuża sa $ 3,000 biex tnaqqas id-dħul regolari tiegħek. Jekk it-telf nett jaqbeż is-$ 3,000 investitur jista 'jġorr kwalunkwe telf mhux użat fis-snin tat-taxxa futuri.
Eżempju tal-Ħsad mit-Taxxa
Meta tuża telf kapitali biex tikkumpensa l-qligħ kapitali jew biex tnaqqas id-dħul regolari, qed tagħmel xi ħaġa msejħa ħsad ta 'telf ta' taxxa. L-istrateġija bil-qtugħ tat-telf tat-taxxa biex tpaċi l-qligħ kapitali hi li tagħti attenzjoni lill-prezz jew lill- Valur ta 'l-Assi Netti (NAV) tal-fondi reċiproċi tiegħek.
Per eżempju, ejja int investit $ 1,000 fil-Fond A u $ 1,000 fil-Fond B. Sentejn wara, il-Fond A tiegħek jiswa $ 1,500 u l-Fond B tiegħek jiswa $ 500. Jekk tbigħ iż-żewġ fondi llum, int se tirrealizza qligħ kapitali ta '$ 500 fuq il-Fond A u telf ta' kapital ta '$ 500 fuq il-Fond B. Il-qligħ u t-telf jikkumpensaw lil xulxin u ma ngħatawx xi taxxa.
Fil-qosor, il-ħsad tat-telf tat-taxxa jista 'jkun ta' valur għal investitur, jew bħala mezz biex jitnaqqsu jew jiġu eliminati l-qligħ kapitali jew bħala mezz biex jitnaqqas id-dħul ordinarju. Ftakar li l-qligħ jew it-telf kapitali ma japplikawx għal kontijiet differiti mit-taxxa, bħal 401 (k) jew IRA tiegħek, għalhekk il-ħsad tat-telf tat-taxxa mhuwiex possibbli f'dawn il-kontijiet.
Prekawzjonijiet u Għajnuniet għall-Ħsad mit-Telf tat-Taxxa
Xi investituri jixtiequ jixtru lura f'data aktar tard l-istess fond li biegħu (ħsad). Qabel ma tagħmel dan tkun taf ir-Regola tal-Bejgħ tal-IRS, li essenzjalment tgħid li investitur ma jistax jixtri sigurtà sostanzjalment ugwali fi żmien 30 jum (qabel jew wara) il-bejgħ.
Ukoll, ma jħawwux il-ħsad tat-telf tat-taxxa mad -distribuzzjonijiet tal-qligħ kapitali . Investitur għaqli jista 'wkoll inaqqas it-taxxi f'kont ta' senserija regolari billi jnaqqas id-dħul minn fondi reċiproċi li jħallsu dividend u taxxi minn distribuzzjonijiet ta 'qligħ kapitali ma' xi ħaġa msejħa lokazzjoni tal-assi - tqiegħed investimenti effiċjenti mit-taxxa f'kontijiet taxxabbli.
Fl-aħħarnett, il-ħsad tat-telf tat-taxxa spiss ikun strateġija ta 'investiment għal tmiem is-sena iżda investitur għaqli jkun konxju tax-xiri u l-bejgħ tal-fondi matul is-sena kollha u jagħmel deċiżjonijiet ta' investiment ibbażati fuq objettivi ta 'investiment, mhux il-kapriċċi tas-suq.
Ċaħda ta 'responsabbiltà: Ikkonsulta lill-konsulent tat-taxxa tiegħek jew lill-konsulent finanzjarju qabel ma tieħu deċiżjonijiet relatati mat-taxxa. Iċ-ċirkostanzi uniċi ta 'kull investitur għandhom jiġu kkunsidrati qabel ma jiġu applikati strateġiji ta' investiment ġenerali għall-finanzi personali. L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.