Kemm Raġunijiet Għandek Bejgħ Fond Reċiproku Tiegħek?
Allura, għaliex għandek tbiegħ il-fond reċiproku tiegħek?
1. Biegħ il-Fond Reċiproku tiegħek biex Jintlaħaq l-Għanijiet tiegħek
Jekk inti investitur ta 'fond reċiproku, allura inti tista' tixtri fondi mutwi li jużaw metodu ta 'allokazzjoni ta' assi li huwa marbut ma 'għan (eż., Irtirar, edukazzjoni kulleġġ tat-tfal). Hekk kif timxi 'l quddiem fit-triq lejn l-għan tiegħek, il-bidliet fl-allokazzjoni tal-assi tiegħek huma meħtieġa. Per eżempju, jekk it-tfal tiegħek qed joqorbu r-reġistrazzjoni tal-kulleġġ, tista 'tiddeċiedi li taġġusta l-portafoll tiegħek għal allokazzjoni aktar konservattiva sabiex tnaqqas ir-riskju li titlef il-flus li għandek allokat għat-tagħlim tal-kulleġġ. F'dan il-każ, inti tbigħ xi porzjon tal-fondi ta 'ekwità ta' ekwità tiegħek u tixtri fondi konservattivi ta 'dħul reċiproku aktar konservattivi.
2. Biegħ il-Fond Reċiproku tiegħek jekk Tara Drift Style
Jekk xtrajt fond reċiproku partikolari biex timla l-porzjon tal-portafoll domestiku ta 'daqs żgħir tal-portafoll tiegħek, u fit-triq, tiskopri li l-fond żviluppa piż sostanzjali lejn stil ta' investiment ieħor, bħal ekwitajiet domestiċi ta 'kapital kbir, allura inti tista 'tixtieq tbigħ il-fond reċiproku tiegħek.
Din il-kwistjoni ta 'tibdil fl-istili ta' investiment hija magħrufa bħala "stil drift".
Id-devjazzjoni ta 'l-istil tista' tkun kwistjoni delikata. Għandek tkompli tirriċerka u tevalwa l-fondi reċiproċi tiegħek biex tiskopri din it-tendenza ta 'l-istil għaliex jista' bla dubju jkollok espożizzjoni wisq f'qasam wieħed tas-suq. Drift Style jista 'jħallik b'piż żejjed f'livell ta' investiment wieħed u taħt piż fuq ieħor, u b'hekk ibiddel il-karatteristiċi ta 'riskju / kumpens tal-portafoll tiegħek.
3. Biegħ il-Fond Reċiproku tiegħek jekk il-Bidla tal-Maniġer tal-Fond
Raġuni oħra li għandek tikkonsidra li tbiegħ il-fond reċiproku tiegħek hija jekk il-maniġer tal-fond iħalli l-tmun. Bosta investituri jixtru fond reċiproku minħabba r-rekord ta 'maniġer ta' fond partikolari. Per eżempju, ftakar lil Peter Lynch, maniġer famed tal-Fidelity Magellan Fund sa l-1990? Bosta investituri xtraw fil-Fidelity Magellan Fund minħabba l-istil uniku ta 'investiment ta' Peter Lynch u track record ta 'suċċess, biss biex jiġi diżappuntat bi prospetti mhux favorevoli (jew, għallinqas, mhux bħala prospetti stellari) wara li rtira.
Meta maniġer tal-fond jirtira jew inkella jitlaq biex isegwi sforzi oħra, u maniġer ta 'sostituzzjoni jidħol it-tinja, il-maniġer il-ġdid jista' jkollu filosofija differenti mill-maniġer li għadu kif telaq. Għal din ir-raġuni, il-maniġer tal-fond jista 'jġedded il-portafoll, billi joħloq il-fatturat li, mill-inqas, jista' jwassal għal distribuzzjonijiet mhux mixtieqa ta 'qligħ kapitali . Jekk il-maniġer tal-fond tiegħek jitlaq, tikkunsidraha bħala indikazzjoni ta 'strateġija li qed tinbidel u tikkunsidra li tbiegħ il-fond reċiproku tiegħek.
4. Biegħ il-Fond Reċiproku tiegħek jekk Konsistentement Jittieħed mill-Marka tiegħu
Jekk tixtri fond reċiproku domestiku ta 'skala kbira, tista' tistenna li l-fond għandu, maż-żmien, jisboq il-livell ta 'referenza tiegħu.
F'dan il-każ, tistenna li fond reċiproku domestiku b'potenzjal kbir għandu jegħleb l- S & P 500 - inkella, sempliċement xtrat fond ta 'indiċi S & P 500 , right? Jekk il-fond tiegħek jonqos b'mod konsistenti mill-punt ta 'riferiment tiegħu, imbagħad jikkunsidra li jbiegħ il-fond reċiproku tiegħek u jixtri fond ieħor immaniġġjat attivament , jew forsi, jixtri l-punt ta' riferiment innifsu permezz ta 'fond reċiproku ta' indiċi .
Wieħed mill-aħħar Biċċiet ta 'Parir
Jekk int investitur fit-tul, u temmen fi strateġija ta 'xiri u żamma, huwa importanti li wieħed jiftakar li l-istrateġija ta' xiri u żamma tiegħek ma jfissirx li qatt m'għandek tbiegħ il-fond reċiproku tiegħek. Żomm kuntatt mal-fond tiegħek, jew permezz ta 'riċerka (lil hinn mill-eżami tal-prestazzjoni annwali) jew professjonist finanzjarju fdat. Forsi ... sempliċement forsi ... issib ir-raġunijiet li jbiegħu l-fond reċiproku tiegħek u tibdilha b'alternattiva li tissodisfa aħjar il-ħtiġijiet tiegħek.