Ara l-Aqwa Fondi Reċiproċi minn Oppenheimer
Filwaqt li l-biċċa l-kbira jissejħu lil sensara li jbiegħu fondi reċiproki A-share mgħobbija bil-quddiem , il- fondi ta ' Oppenheimer isibu ħafna mill-għarfien tagħhom f'moħħhom mill-investituri permezz ta' 401 (k) pjanijiet fejn joffru klassijiet oħra ta 'ishma li jipprovdu skontijiet b'verżjonijiet ta' ta 'wħud mill-aqwa fondi tagħhom.
Tlieta mill-Aqwa Fondi minn Oppenheimer
Biex tagħtik sezzjoni trasversali ta 'fondi reċiproċi li huma fost l-aħjar Oppenheimer għandha x'toffri, hawnhekk hemm tliet fondi mutwi f'kategoriji differenti:
- Oppenheimer International Small Company A (OSMAX): Bħalma jissuġġerixxi l-isem tal-fond, OSMAX tinvesti primarjament f'kumpaniji żgħar barra mill-Istati Uniti OppenheimerFunds ilu jmexxi l-investiment globali u l-esperjenza tagħhom kienet ta 'benefiċċju għall-investituri fil-passat. Il-prestazzjoni għal dan il-fond ta 'stokk aggressiv tipikament laqat aktar minn 90% tal-fondi ta' stokkijiet barranin ta 'daqs żgħir. Madankollu huwa importanti li wieħed jinnota li din il-prestazzjoni ogħla mill-medja tiġi b'riskju tas-suq ogħla mill-medja. Il-proporzjon ta 'spiża ta' 1.42% huwa l-medja għall-kategorija u l-investiment inizjali minimu huwa irħas mill-biċċa l-kbira għal $ 1,000.
- Oppenheimer Real Estate A (OREAX): Jekk qed tfittex fond tas-settur tal-proprjetà immobbli li storikament telenka l-medji tal-kategorija tal-proprjetà immobbli, OREAX għandha toqgħod tfittex. Il-proporzjon ta 'spiża ta' 1.33% huwa irħas mill-medja għal fondi ta 'proprjetà immobbli u l-investiment minimu inizjali huwa ta' $ 1,000. L-investituri għandhom iżommu f'moħħhom li l- fondi tas-settur ikkonċentraw ishma f'settur industrijali wieħed, li joħloq aktar riskju tas-suq. Il-fondi tas-settur jistgħu jintużaw bħala għodda ta 'diversifikazzjoni, filwaqt li potenzjalment itejbu l-prestazzjoni fit-tul. Ġeneralment huwa għaqli li jiġu allokati inqas minn 10% ta 'portafoll lil settur wieħed biss.
- Oppenheimer Limited Bond A (OUSGX): Il-fondi tal-Bond mhumiex il-qawwa ta 'Oppenheimer iżda OUSGX huwa ta' vantaġġ fil-kategorija ta ' fondi ta' bonds għal żmien qasir . Il-fondi ta 'bonds għal żmien qasir jistgħu jkunu idea tajba meta r-rati ta' imgħax qed jiżdiedu u OUSGX storikament qabeż il-kategorija tiegħu. Il-proporzjon ta 'spiża huwa ta' 0.82%, li huwa daqsxejn fuq in-naħa għolja għal fondi ta 'bonds iżda t-tim ta' ġestjoni għamel dak il-livell ta 'miżata utli, speċjalment fit-tul.
OSMAX u OREAX it-tnejn jġorru 5.75% ta 'tagħbijiet ta' quddiem u OUSGX iġorr tagħbija ta 'quddiem ta' 2.25%. L-investituri għandhom iħarsu lejn għażliet oħra ta 'klassi ta' ishma , speċjalment l-ishma rinunzjati mit -tagħbija, jekk disponibbli. Żamma ta 'spejjeż baxxi hija waħda mill-varjabbli kontrollabbli għal investiment ta' suċċess. Jekk il-fondi ta 'Oppenheimer huma fil-pjan 401 (k) tiegħek, u m'għandek l-ebda għażla oħra, kun żgur tagħmel ir-riċerka tiegħek u tħares lejn il-prestazzjoni storika minbarra l-ispejjeż.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.