Minħabba d-deċennji fit-tul tiegħu fis-suq, ħafna investituri jridu jitgħallmu kif jagħżlu ħażniet bħal Buffett. Iżda għall-investituri individwali, inkluż il-mara tiegħu stess, Buffett kontinwament terġa 'lura għal strateġija ta' investiment bażika ħafna - u hija strateġija li m'għandha x'taqsam xejn mal-ġbir ta 'ħażniet individwali.
Pariri ta 'Buffett għal Martu Tiegħu
Fl- ittra annwali tiegħu tal-2013 lill-azzjonisti , Buffett indirizza l-mortalità tiegħu stess u offra istruzzjonijiet ċari lit-trustee inkarigat mill-immaniġġjar tal-proprjetà vasta tiegħu għal martu.
"Il-parir tiegħi lit-trustee ma setax ikun aktar sempliċi. Poġġi 10% tal-flus kontanti f'bonds tal-gvern ta 'terminu qasir u 90% f'fond ta' indiċi S & P 500 baxx ħafna . Nemmen li r-riżultati fit-tul tal-fiduċja minn din il-politika se jkunu superjuri għal dawk milħuqa mill-biċċa l-kbira tal-investituri - jekk fondi tal-pensjoni, istituzzjonijiet, individwi - li jimpjegaw maniġers ta 'tariffi għolja. "
U huwa parir hu ripetut għal darb'oħra u għal darb'oħra. Fil-laqgħa annwali tal-2016 tal-azzjonisti ta 'Berkshire Hathaway, spiss imsejħa "Woodstock of Capitalism," Buffett wieġbet għal mistoqsija dwar kif investitur medju għandu jimmaniġġja l-fondi tagħhom: "Just jixtru fond tal-indiċi S & P u jpoġġu għall-50 sena li ġejjin."
In-nuqqas ta 'dispjaċir ta' Buffett għal maniġers għoljin ta 'investiment huwa ċar.
U hu ma jissuġġerixxix il-fiduċja tiegħu jżomm ħażna waħda, lanqas Berkshire Hathaway tiegħu stess. Minflok, huwa jidħol l-investimenti tal-istokks f'fond ta 'indiċi S & P 500, tip ta' fond reċiproku li jsegwi l-prestazzjoni ta '500 mill-akbar kumpaniji pubbliċi fl-Amerika.
It-twemmin qawwi ta 'Buffett fis-S & P 500 tant hu qawwi li huwa applika $ 1 miljun li l-S & P 500 japprofondixxu l-għażla tal-ogħla fondi ta' kopertura matul iż-żmien.
Minn issa, jidher li Buffett għadu fit-triq it-tajba biex tirbaħ.
Iżda Ma Warren Buffet Invest f'Ħażniet Individwali?
Inti tista 'tistaqsi għaliex il-kumpanija stess ta' Buffett ma ssegwix il-parir tiegħu. Wara kollox, Berkshire Hathaway kienet mibnija fuq investiment f'kumpaniji individwali, u l-portafoll tagħha fih biljuni ta 'dollari ta' investimenti f'ishma f'kumpaniji inkluż Wells Fargo, American Express, u Coca-Cola.
Huwa portafoll mibni fuq filosofija msejħa investiment ta 'valur , li kien il-pijunieri ta' Buffett's mentor u l-professur Benjamin Graham. L-investiment fil-valur jinjora l-bidliet fis-swieq u jiffoka fuq il-valur intrinsiku ta 'kumpanija. Buffett u t-tim tiegħu jiffukaw fuq it-tfittxija ta 'kumpaniji li għandhom vantaġġ kompetittiv, ġestjoni kbira, u għandhom valur ogħla mill-prezz attwali tal-istokk.
Il-metodu favorit ta 'Buffett biex jitkejjel il-valur ta' kumpanija huwa l-valur tal- ktieb għal kull sehem . Dan ikejjel il-valur tal-assi tal-kumpanija meta mqabbel mal-prezz tal-ishma, u jagħtik manwal konservattiv ta 'dak li jiswa l-kumpanija.
Jekk riedu li nagħżlu ħażniet, l-investiment fil-valur ikun strateġija ta 'multa li ssegwi. Still, iżomm f'moħħu li Buffett u t-tim ta 'investiment tiegħu jimmaniġjaw biljuni ta' dollari f'assi, u għandhom il-kapaċità li jagħmlu investimenti kbar u jinfluwenzaw l-operazzjonijiet tal-kumpaniji fil-portafoll Berkshire Hathaway.
Investituri individwali tipikament jaħdmu b'eluf ta 'dollari, mhux biljuni, u m'għandhomx il-ħin, l-assi jew l-għarfien espert biex jimitaw is-suċċess ta' Buffett.
Il-Għerf tal-Ħażniet Picking
Differenza importanti oħra hija li l-investituri individwali, kuntrarjament għal investitur istituzzjonali kbir bħal Berkshire Hathaway, huma inqas kapaċi li jimmaniġġaw it-telf kbir li jiġi bl-investiment fis-suq.
U tagħmel l-ebda żball: Dak it-telf se jiġi. Kulħadd sema 'stejjer minn xi ħadd li għamel riżerva ta' ħażna kbira u laħaqha sew jekk qed jixtri ħażna ta 'Google jew Netflix bi prezz baxx ftit wara l-IPOs tagħhom, jew li jtellgħu ħażna tal-linja tal-ajru eżatt wara l-attakki tat-11 ta' Settembru. Imma inti anqas probabbli li tisma lil xi ħadd li tilfu kollox meta Enron waqa 'għal skandlu, jew mill-azzjonisti f'TG Teknoloġiji Avvanzati li raw l-istokk tagħhom sar kważi bla valur meta Apple telgħet fornitur ġdid għall-iskrins tal-ħġieġ ta' l-iPhone.
Hekk kif hemm stejjer ta 'glorja fis-suq tal-ishma, hemm stejjer ta' telf kbir.
Kif Tistabbilixxi l-Portafoll Tiegħek
Jekk trid issegwi l-parir ta 'Buffett għal investituri individwali, hawnhekk huwa mod wieħed kif tista' tmur dwarha. Bħala tfakkira, hawnhekk huwa l-parir bażiku tiegħu għall-istrutturar ta 'portafoll mibni madwar indiċi li jinvesti: "Poġġi 10% tal-flus kontanti f'bonds tal-gvern għal żmien qasir, u 90% f'fond ta' indiċi S & P 500 bi prezz baxx."
Nibdew b'dawn il-bonds. Bħal fil-każ tal-S & P 500, tista 'tixtri fond reċiproku jew ETF biex tinvesti f'basket ta' bonds tal-gvern fuq żmien qasir. Vanguard joffri l-ETF tal-Gvern għal żmien qasir tiegħu stess ma 'ticker VGSH . Aktar baxx ispiża Admiral Shares fond reċiproku huwa wkoll disponibbli taħt ticker VSBSX .
Fir-rigward ta 'dak il-"fond ta' indiċi S & P 500 bi prezz baxx ħafna"? Għal din il-porzjon tal-portafoll Buffett, hemm ħafna għażliet ta 'fondi. Ħafna investituri jibdew bl-Vanguard S & P 500 ETF, simbolu ticker VOO. fond reċiproku, simbolu ticker VFINX.L-investituri b'mill-inqas $ 10,000 biex jiddedikaw għal dan l-investiment jistgħu jiksbu ħlasijiet aktar baxxi għalkemm il-Fond reċiproku Shares Ammiral, simbolu ticker VFIAX.
Imxejna użajt fondi Vanguard f'dan l-eżempju minħabba l-ħlasijiet baxxi tagħhom, iżda kwalunkwe senserija li tuża ser ikollha għażliet simili.
Il-Benefiċċji tal-Fondi Indiċi
L-investiment fil-fondi tal-indiċi għandu ħafna vantaġġi fuq il-ġbir tal-istokk.
Diversifikazzjoni instantanja: Meta tixtri ħażniet individwali, tieħu ftit ħin u flus biex tibni portafoll divers. Huwa importanti li tiġi implimentata d-diversifikazzjoni kemm fil-kumpaniji kif ukoll fl-industriji. Investiment f'fond ta 'indiċi S & P 500 jagħtik 500 kumpanija f'daqqa. Azjendi ewlenin bil-piż jinkludu Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, u JP Morgan Chase. Tgħallem aktar dwar il-lista S & P 500 fuq il-paġna uffiċjali ta 'Standard & Poor's.
A bet fuq l-ekonomija ta 'l-Istati Uniti: Imħatri fuq l-akbar 500 kumpanija pubblika fl-Istati Uniti hija komparabbli ma' bet fuq l-ekonomija globali ta 'l-Istati Uniti. Filwaqt li kumpanija waħda tista 'ssegwi d-destin ta' Enron okkażjonalment, dawn huma stabbli, kumpaniji Blue Chip li se jaraw l-istabbiltà fit-tul.
Aktar faċli biex tikkontrolla l-emozzjonijiet: L-aħjar pjan ta 'investiment huwa li tkompli tikkontribwixxi ftit ftit matul iż-żmien. Meta tixtri u tbigħ ħażniet individwali, int dejjem fil-mentalità ta 'xiri u bejgħ. Dan inevitabbilment iwassal ħafna investituri biex jixtru u jbigħu fil-ħin ħażin. Huwa virtwalment impossibbli li wieħed isalva s-swieq . Minflok, segwi kors ippruvat u veru fejn tgawdi l-akbar titjib wara perjodu turbulenti tas-suq.
Ħlasijiet tal-kummerċ aktar baxxi: Tista 'tbiegħ xi stokkijiet b'xejn b'xejn għal senserija ġdida bħal Loyal3 u Robinhood, iżda l-biċċa l-kbira tas-sensara għadhom iċċarġjaw madwar $ 10 għal kull kummerċ. Ix-xiri u l-bejgħ ta 'ħażniet biex jinbena portafoll jista' faċilment jiswa mijiet jew eluf ta 'dollari. Madankollu, il-biċċa l-kbira tad-ditti kbar ta 'senserija joffru aċċess għall-fond tal-indiċi S & P 500 tagħhom mingħajr ħlas. Jekk ma jkollokx favoriti, tista 'ssegwi l-parir ta' Buffett li tixtri l-verżjoni Vanguard tal-fond. Vanguard joffri snajja ħielsa tal-fondi tiegħu stess jekk tiftaħ kont Vanguard b'xejn.
Irtira bħal Warren Buffett .