Kif is-SEC Tħaresek u Tipprevjeni Depressjoni oħra
Dak li tagħmel is-SEC
Is-SEC iżomm kunfidenza fis-suq tal-ishma tal-Istati Uniti. Dak huwa kritiku għall- funzjonament qawwi ta 'l-ekonomija ta' l-Istati Uniti.
Tagħmel dan billi tipprovdi trasparenza fil-ħidma tal-kumpaniji tal-Istati Uniti. Jagħmel żgur li l-investituri jistgħu jiksbu informazzjoni preċiża dwar il- profittabbiltà tal- kumpaniji.
Dan jippermetti lill-investituri jiddeterminaw prezz ġust għall-istokk tal-kumpanija. Mingħajr din it-trasparenza, is-suq tal-ishma jkun vulnerabbli għal bidliet f'daqqa hekk kif ħarġet informazzjoni moħbija. Dan in-nuqqas ta 'trasparenza kien ir-raġuni għall-falliment ta' Enron. Dan minkejja li ma kienx hemm nuqqas min-naħa tas-SEC. Enron sempliċement gideb fuq is-sottomissjonijiet tas-SEC.
Il-Kummissjoni twettaq prosekuzzjoni ta 'delinkwenti bħal Enron. Tikkastiga wkoll insider trading, manipulazzjoni deliberata tas-swieq, u tbigħ ħażniet u bonds mingħajr reġistrazzjoni xierqa.
Hemm xi tħassib li s-SEC qed issir inqas effettiva waqt l- amministrazzjoni ta 'Trump . Minn Frar sa Settembru ta 'l-2017, l-aġenzija ġabret $ 127 miljun fi pieni ċivili korporattivi f'15-il każ. Dan huwa ħafna inqas mill-$ 702 miljun miġbura minn 43 każ matul l-istess perjodu fl-2016.
Organizzazzjoni SEC
Is-SEC għandu ħames kummissarji maħtura mill-President ta 'l-Istati Uniti. Huma sostnuti minn 3,100 impjegat li jinsabu fi 18-il uffiċju madwar il-pajjiż.
Is-SEC għandu ħames diviżjonijiet. Id-Diviżjoni tal-Korporazzjoni tal-Finanzi tirrevedi r-rekwiżiti tal-preżentazzjoni tal-kumpaniji Jagħmel żgur li dawk id-dokumenti huma kompleti u preċiżi.
Dan jippermetti lill-investituri jifhmu s-saħħa ta 'kumpanija.
Id-Diviżjoni tal-Kummerċ u s-Swieq iżżomm l-istandards li jirregolaw is-swieq tal-ishma. Huwa jissorvelja l-iskambji tat-titoli u ditti ta 'titoli. Iservi wkoll sorveljanza fuq l-organizzazzjonijiet awtoregolatorji ta 'l-industrija. Dawn jinkludu l-Awtorità Regolatorja tal-Industrija Finanzjarja, il-Bord tat-Twaqqif tar-Regoli tat-Titoli Muniċipali u l-aġenziji tal-ikklerjar li jiffaċilitaw il-ftehim kummerċjali Id-Diviżjoni tissorvelja wkoll il-Korporazzjoni għall-Ħarsien ta 'l-Investituri tat-Titoli. Din hija korporazzjoni privata, mingħajr skop ta 'profitt, li tassigura l-kontijiet tal-klijenti f'każ li kumpanija ta' senserija tfalli.
Id-Diviżjoni tal-Ġestjoni tal-Investiment tirregola kumpaniji tal-immaniġġjar tal-investiment, inklużi fondi mutwi u annwalitajiet varjabbli. Jirrevedi d-dokumenti sottomessi taħt l- Att Sarbanes-Oxley tal-2002 .
Id-Diviżjoni ta 'l-Infurzar tinvestiga u prosegwixxi l-ksur tal-liġijiet u r-regolamenti tat-titoli. Hija tmexxi l-investigazzjonijiet b'mod privat. Jista 'juża ordni formali ta' investigazzjoni biex jiċċelebra xhieda li jixhdu u jipproduċu dokumenti rilevanti. Id-diviżjoni tippreżenta s-sejbiet tagħha lill-Kummissjoni SEG, li tippermettilha li tippreżenta każ fil-qorti federali. Ħafna drabi l-Kummissjoni tiddeċiedi l-każ barra mill-qorti.
Id-Diviżjoni ta 'l-Analiżi Ekonomika u tar-Riskju tipprovdi analiżi ekonomika u ta' riskju għad-diviżjonijiet l-oħra. Huwa jbassar kif ir-regoli proposti tar-SEC jaffettwaw is-swieq u l-ekonomija. Ir-reviżjoni tar-riskju ġenerali fis-swieq. Jipprovdi identifikazzjoni minn kmieni ta 'attivitajiet frodulenti potenzjali.
Kif is-SEC taffettwa l-Ekonomija ta 'l-Istati Uniti
Is-SEC iżid it-trasparenza u l-fiduċja fl-istokk tas-suq ta ' Dik hija raġuni kbira għaliex il -Borża ta 'New York hija l- iskambju l -aktar sofistikat u popolari fid-dinja. Din it-trasparenza tattira ħafna negozju lill-istituzzjonijiet finanzjarji ta 'l-Istati Uniti, inklużi banek u ditti legali
Jagħmilha wkoll aktar faċli għall-kumpaniji biex joħorġu offerta pubblika inizjali . Li "meta kibru biżżejjed biex ibiegħu ħażna biex jiffinanzjaw il-fażi li jmiss ta 'żvilupp tagħhom. Il-faċilità tal-pubbliku għaddej tgħin lill-kumpaniji Amerikani jikbru u aktar malajr minn dawk ta 'pajjiżi oħra bi swieq anqas żviluppati.
Il-Kummissarju tal-SEC joqgħod fuq il-Kunsill ta 'Superviżjoni tal-Istabilità Finanzjarja. L- Att dwar ir-Riforma ta 'Dodd-Frank Wall Street stabbilixxa l-kunsill wara l-kriżi finanzjarja tal-2008. Tfittex nuqqasijiet fis-swieq finanzjarji li jistgħu joħolqu kriżi oħra.
Kif is-SEC jaffettwa lilek
Is-SEC taffettwa lilek billi tagħmilha aktar sikura biex tixtri ħażniet, bonds u fondi mutwi . Ma jirregolax hedge funds jew derivattivi. Is-SEC jipprovdi ħafna informazzjoni biex tgħinek tinvesti.
Dodd-Frank talab lis-SEC biex jistudja l-litteriżmu finanzjarju ta 'l-investitur Amerikan medju. Hija sabet li ħafna mill-investituri ma jifhmux il-baŜi ta 'kif is-swieq jew l-ekonomija jaħdmu. Huwa ssuġġerixxa metodi biex itejjeb l-għarfien ta 'l-investituri
L-aktar utli għalik huwa l-ħolqien ta 'Investor.gov. Tipprovdi edukazzjoni bażika, bħal kif jaħdmu s-swieq, allokazzjoni ta 'assi, u reviżjoni tal-pjanijiet ta' irtirar differenti. Għandu wkoll taqsima dwar Kif Agħżel Broker. Tista 'ssib jekk is-sensar tiegħek huwiex irreġistrat. Tagħtik Ħames Passi biex Evita l-Frodi tal-Investituri.
Is-sit jagħtik għodda ta 'ppjanar finanzjarju. Jista 'jgħidlek kemm għandek bżonn tirtira. Tista 'ssib kif il-miżati jħallu impatt fuq l-investimenti tiegħek. Tista 'wkoll titgħallem kif tmexxi l-finanzi ta' ġenitur inkapaċitat.
Storja
Fl-1934, il-Kungress ħoloq is-SEC biex terġa 'tinkiseb il-fiduċja tal-pubbliku fis -swieq finanzjarji wara l -ħabta tas-suq tal - 1929 . L-ewwel president kien Joseph Kennedy, il - missier tal-President John F. Kennedy .
L-Att dwar il-Kambju tat-Titoli ta 'l-1934 ħoloq is-SEC innifsu. Imma ma setax jirnexxi bl-Att dwar it-Titoli ta 'l-1933. Huwa kien jeħtieġ korporazzjonijiet pubbliċi biex jirreġistraw il-bejgħ ta' l-istokk tagħhom. Dan fisser li kellhom jidentifikaw min kienu l-akbar detenturi. Qabel l-Att, grupp żgħir għandu jkollu sehem maġġoritarju tal-ħażniet. Huma jistgħu jimmanipulaw is-swieq mingħajr ma jafu xi ħadd.
L-Att dwar il-Kumpaniji ta 'l-Utilità Pubblika ta' l-1935 elimina kumpaniji holding aktar minn darbtejn imneħħija mill-utilitajiet li kellhom l-istokks tagħhom. Dak ifisser li kumpaniji ta 'ishma ma jistgħux aktar joskuraw is-sjieda interkonnessa ta' kumpaniji ta 'utilità pubblika. L-att ippermetta lis-SEC li jiksru kombinazzjonijiet ta 'utilitajiet kbar f'kumpaniji iżgħar u bbażati ġeografikament. Ħoloq ukoll il-kummissjonijiet federali lokali biex jirregolaw ir-rati ta 'utilità.