Għandha toffri Għażla Diversa ta 'l-Aqwa Fondi Reċiproċi
Il-fedeltà għandha għexieren ta 'fondi reċiproċi b'livell baxx ta' spejjeż u li jwettqu ħafna f'diversi kategoriji differenti. Filwaqt li l-Fidelity jista 'jkun l-iktar magħruf għall -fondi pendenti li huma ġestiti b'mod attiv , huma joffru wkoll xi wħud mill- fondi ta' indiċi irħas disponibbli fis-suq. Għalhekk huwa no wonder għaliex Fidelity hija waħda mill- aqwa kumpanniji ta 'fondi reċiproċi bla tagħbija fl-univers ta' investiment illum.
F'din il-lista ta 'l-aħjar fondi ta' Fidelity biex tixtri, aħna ser inqas fi tliet kategoriji ta 'fondi li Fidelity tagħmel l-aħjar: 1) Il-Fondi Immirati Aġġornati l-Aqwa, 2) Fondi Indikati Aħjar, u 3)
Hawn il-metodoloġija ġenerali fl-għażla ta 'l-aħjar fondi ta' Fidelity: Għal fondi ġestiti b'mod attiv, jien ridt li tara prestazzjoni fit-tul li tissupera l-indiċi relattiv tal-fond, maniġer ta 'mill-inqas ħames snin, u kwalitajiet uniċi li jpoġġuhom barra minn fondi oħra fil-lista.
Għall-fondi tal-indiċi, jien ridt nindirizza varjetà iżda primarjament ħarset lejn fondi diversifikati bi proporzjonijiet ta 'spiża baxxa.
Għall-fondi bbilanċjati, eżaminajt għallinqas għażliet li jistgħu jaħdmu għal diversi investituri, rekord ta 'prestazzjoni b'saħħtu, u portafolli diversifikati.
L-Aħjar Fondi ta 'Fedeltà: Immexxi b'mod attiv
Il-fondi ġestiti b'mod attiv huma dak li jissuġġerixxi isimhom - portafolji ta 'titoli ta' investiment li l-maniġer jixtri u jbigħ fid-diskrezzjoni tagħhom, ġeneralment għall-għan mhux kontestat li jegħleb indiċi relattiv.
Pereżempju, fond reċiproku ta 'stock b'titolu kbir immaniġġjat attivament jittama li jrendi l-Indiċi S & P 500 f'aktar snin kalendarji milli le u għandu jkollu prospetti fit-tul li huma aħjar mill-indiċi.
Hawnhekk hawn erba 'fondi mmexxija b'mod attiv minn Fidelity li għandhom tendenza li jegħlbu l-indiċi ta' referenza rispettiv tagħhom, speċjalment fuq medda twila ta 'żmien (jiġifieri prospetti annwalizzati ta' 5 jew 10 snin):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Dan il-fond tal-indiċi tal-istokks kbar kellu l-istess maniġer, Will Danoff, għal aktar minn 25 sena u r-rekord tal-prestazzjoni tiegħu kien wieħed stellari. Mill-bidu tal-fond fl-1990, l-FCNTX qieset aktar minn 12% tar-ritorn, li huwa proeza rari fid-dinja tal-fond reċiproku. Il-fond jinvesti fi stokkijiet ta 'tkabbir u ħażniet ta' valur, li l-biċċa l-kbira minnhom huma kbar, b'xi ftit ħażniet ta 'nofs it-taħlita. Il-proporzjon ta 'spejjeż għal FCNTX huwa raġonevoli 0.71% u x-xiri inizjali minimu huwa ta' $ 2,500.
- Dividend u Dħul Strateġiku Fidelity (FSDIX): Dan il-fond ta '4 stilel jinvesti primarjament f'valuti ta' valur għall-għan li jipproduċi dħul fil-forma ta 'dividendi għall-azzjonisti. Iżda l-fond għandu wkoll għan ta 'tkabbir. Għalhekk FSDIX jista 'jkun għażla tajba għal persuni rtirati li jixtiequ jixtru fondi għal skopijiet ta' dħul iżda tista 'tkun ukoll tajba għall-investituri li qed ifittxu apprezzament tal-kapital fit-tul. Il-proporzjon ta 'spejjeż għal FSDIX huwa 0.78% u x-xiri inizjali minimu huwa ta' $ 2,500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Dan huwa fond tas-settur tas - saħħa , li jfisser li jiffoka l-ishma tiegħu primarjament fuq kumpaniji fis-settur tas-saħħa, f'dan il-każ is-settur tal-bioteknoloġija. Għalkemm il-ħażniet tas-saħħa tal-bioteknoloġija għandhom potenzjal għal apprezzament kbir, jistgħu jkollhom perjodi qosra ta 'tnaqqis qawwi. Għalhekk FBIOX jista 'jiġi kkunsidrat u fond ta' stokk aggressiv , li jfisser li huwa xieraq għal investituri fit-tul li ma jqisux il-ups u downs ta 'investimenti bħal dawn. Il-proporzjon ta 'spiża għal FBIOX huwa ta' 0.73% u x-xiri inizjali minimu huwa ta '$ 2,500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Dan il-fond ta 'ħames stilel huwa eżempju ieħor ta' fond reċiproku li jrendi l-aqwa li jibbenefika minn maniġer imħawwar, Steven Wymer, li ilu mexxa l-FDGRX mill-1997. Il-fond jinvesti primarjament f'għotji kbar stokks li l-maniġer jemmen li għandhom il-potenzjal għal tkabbir ogħla mill-medja. Il-proporzjon ta 'spiża għal FDGRX huwa ta' 0.88% u x-xiri inizjali minimu huwa ta '$ 2,500. Nota: Mill-20 ta 'Ġunju 2016, FDGRX ingħalaq għal investituri ġodda.
L-Aħjar Fondi ta 'Fedeltà: Fondi Indiċi
Il-fedeltà għandha wħud mill-fondi tal-indiċi irħas fis-suq. Għalkemm joffru madwar tużżana fondi ta 'l-indiċi, aħna ser tenfasizza tlieta mill-aqwa offerti amministrati passivament hawn:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Wieħed mill-aħjar fondi ta 'l-Indiċi S & P 500 fis-suq, FUSEX jagħmel biċċa xogħol tajba biex isegwi s-S & P 500 u għandu wieħed mill-inqas proporzjonijiet ta' spejjeż (0.095%) fl-univers fond kollu ta 'fond reċiproku. Minħabba l-esponiment wiesa 'tagħha għal aktar minn 500 mill-ikbar stokkijiet Amerikani, FUSEX tagħmel holding ewlieni tajjeb għal portafoll ta' fondi fuq perjodu ta 'żmien twil. L-investiment inizjali minimu għal FUSEX huwa ta '$ 2,500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Jekk qed tfittex fond tal-indiċi tal-Fidelity li tagħmel xogħol tajjeb biex tkopri s-suq tal-bonds tal-Istati Uniti, tkun trid tikkunsidra FBIDX, li ssegwi l- Indiċi tal-Bond Aggregat ta 'Barclays Capital US . Dan ifisser li l-azzjonisti ta 'dan il-fond tal-indiċi tal-bonds se jiksbu espożizzjoni għal eluf ta' bonds, u b'hekk l-FBIDX tkun impriża diversifikata biex tkopri s-suq tal-bonds. Il-proporzjon ta 'spiża għall-FBIDX huwa 0.20% u x-xiri inizjali minimu huwa ta' $ 2,500.
- Indiċi mtejjeb ta 'Fidelity Mid Cap (FMEIX): Jekk trid fond reċiproku pendenti li joffri espożizzjoni għal stokk f'nofs il-limitu, FMEIX huwa wieħed mill-aqwa fondi li tista' tixtri f'din il-kategorija. Dan il-fond ta 'ħames stilel isegwi l-Indiċi Russell Mid Cap, li jfisser li l-azzjonisti ta' FMEIX se jiksbu esponiment wiesa 'għal madwar 300 stokk ta' kapitalizzazzjoni tan-nofs. L-istokks ta 'nofs il-limitu għandhom potenzjal akbar ta' tkabbir minn ħażniet ta 'għatu kbir iżda tista' tara wkoll tnaqqis akbar fil-medda l-qasira. Dan jagħmel lil FMEIX azjenda aggressiva l-aktar xierqa għal investituri fit-tul b'tolleranza relattivament għolja għar-riskju. Il-proporzjon tal-ispiża għall-FMEIX huwa baxx ta '0.16% u x-xiri inizjali minimu huwa ta' $ 2,500.
L-Aħjar Fondi ta 'Fedeltà: Fondi Bbilanċjati
Il-fondi bilanċjati jinvestu f'bilanċ ta 'ħażniet, bonds u flus kontanti, għalhekk il-moniker "ibbilanċjat". Jistgħu jkunu għażliet ta 'investiment intelliġenti għall-investituri li jixtiequ jinvestu f'fond wieħed biss jew dawk li jixtiequ żamma tal-qalba solida biex jibnu madwar.
- Fidelity Balanced (FBALX): Dan huwa fond ta 'allokazzjoni moderat, li jfisser li l-azzjonisti ta' FBALX se jiksbu allokazzjoni ta 'assi ta' riskju medju ta 'ħażniet ta' bejn wieħed u ieħor żewġ terzi u bonds ta 'terz. Għalkemm din it-taħlita hija riskju aktar baxx minn portafoll ta 'ħażniet ta' 100%, id-dikjarazzjonijiet fit-tul storikament kienu qrib dak li tistenna għal fond ta 'stokk pur. Mill-bidu tal-fond ta '30 sena ilu, FBALX stabbilixxa rata ta' ritorn medja ta 'madwar 9%. Il-proporzjon ta 'spiża għal FBALX huwa ta' 0.56% u x-xiri inizjali minimu huwa ta '$ 2,500.
- Dħul Fedeltà Libertà (FFFAX): Dan il-fond huwa wieħed mill-fondi ta '"libertà" minn Fidelity u huwa l-aktar konservattiv tal-grupp. L-iskop tagħha huwa li tipprovdi dħul filwaqt li tippreserva l-kapital. Għalhekk il-fond huwa l-aktar xieraq għall-investituri li huma aktar interessati li jżommu dak li għandhom milli jikbru bilanċ tal-kont tagħhom. Il-proporzjon ta 'spiża għall-FFFAX huwa 0.49% u x-xiri inizjali minimu huwa ta' $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Dan il-fond ta 'ħames stilel jista' jwettaq kemm l-aspetti tat-tkabbir u d-dħul tal-investiment billi jibbilanċja l-istokk, li jinkludi madwar 20% tal-portafoll u allokazzjoni tal-assi tal-bonds, li hija madwar 80% . Għalhekk ir-riskju tas-suq huwa ogħla minn fond tal-bonds iżda inqas minn fond ta 'stokk. Madankollu, il-prospetti fit-tul kienu konsistentement ogħla mill-biċċa l-kbira tal-fondi tal-bonds. Il-proporzjon ta 'spiża għal FAGIX huwa ta' 0.72% u x-xiri inizjali minimu huwa ta '$ 2,500.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.