Portafoll tal-Kampjun ta 'Fondi Amerikani
Is-sensara prinċipali, bħal Edward Jones , imħabba li jbiegħu l-Fondi Amerikani minħabba li tipikament ikollhom rekords solidi fit-tul u jistgħu jaqilgħu l-miżati tagħhom billi jbiegħu klassijiet ta 'ishma reċiproċi li jitolbu tagħbijiet, bħal A Share Class (load front) u Share B Klassi (tagħbija lura).
Biex takkomoda d-domanda għal fondi bla tagħbija , speċjalment fi pjanijiet ta '401 (k), il-Fondi Amerikani ħoloq il -klassi R-share , li tippermetti li s-sensara jitħallsu f'modi oħra, bħal Tariffi 12b-1. Per eżempju, jista 'rajt il -Fond ta' Tkabbir tal -Fondi Amerikani ta 'l-Amerika jew l- American Funds Investituri Fundamentali jew il -Fondi Amerikani Small Cap World f'xi klassijiet ta' sehem R1, R2, R3 jew R4.
Imma liema huma l-aħjar Fondi Amerikani u kif jista 'investitur jibni portafoll magħhom? Int waslet għall-post it-tajjeb għar-risposta!
Ibda bl-Aħjar Struttura tal-Portafoll
Qabel ma nagħżlu l-aħjar Fondi Amerikani għall-użu tal-portafoll tagħna, aħna ser nirrevedu struttura ta 'portafoll sempliċi iżda effettiva, imsejħa qalba u satellita , li hi hekk kif tinstema': Il-portafoll huwa mibni madwar "holding ewlieni", bħal fond reċiproku tal-indiċi tal-istokks kbar, li jirrappreżenta l-akbar porzjon tal-portafoll, u tipi oħra ta 'fondi - l- "azjendi bis-satellita" - li jikkonsistu f'porzjonijiet iżgħar tal-portafoll biex jintemm it-total.
Is-satelliti tipikament jikkonsistu minn fondi minn diversi kategoriji, bħal stock barrani, stokk ta 'kapital żgħir, fondi ta' bonds, u xi kultant fondi tas-settur .
L-għan primarju ta 'dan id-disinn tal-portafoll huwa li tnaqqas ir-riskju permezz tad-diversifikazzjoni (billi tpoġġi l-bajd f'qatet differenti) filwaqt li taqbeż il-prestazzjoni (kisba ta' profitti ogħla minn).
Il-Fondi Amerikani ma joffrux fondi ta 'indiċi jew fondi tas-settur imma hemm ħafna għażliet pendenti fil-linja tal-fondi tagħhom biex jgħinuk tibni portafoll diversifikat. Barra minn hekk, bosta mill-fondi reċiproċi tagħhom għandhom espożizzjoni għal stokks barranin , anke jekk ma jkunux ikklassifikati formalment bħala fondi ta 'stokk barranin.
Għalhekk, biex ma tħallix li jkun hemm wisq overlaps tal- fondi u għaliex ikollok espożizzjoni xierqa għal stokks barranin minn fondi oħra fil-portafoll, dan il-portafoll kampjun ta 'Fondi Amerikani mhux se jkollu fond ta' stokk barrani dedikat.
Portafoll tal-Kampjun tal-Aqwa Fondi Amerikani
Issa li għandna disinn intelliġenti għall-portafoll tagħna tal-Fondi Amerikani, nistgħu nħarsu lejn eżempju li jista 'jservi bħala mudell biex nibnu l-portafoll tiegħek:
- 40% Fond ta 'Tkabbir tal-Fondi Amerikani tal-Amerika (AGTHX): Stokks ta' kapital kbir
- 20% tal-Fondi Amerikani Smallcap World (SMCWX): stokkijiet tal-Istati Uniti u barranin żgħar
- 40% Fond ta 'Bond tal-Fondi Amerikani tal-Amerika (ABNDX): bonds
Din it-taħlita partikolari ta 'Fondi Amerikani hija eżempju ta' portafoll moderat , li huwa xieraq għal investitur b'tolleranza ta 'riskju moderatament għoli u b'perjodu ta' żmien ta 'mill-inqas 5 snin. L-investituri moderati huma lesti li jaċċettaw perjodi ta 'volatilità moderata tas-suq (ups u downs fil-valur tal-kont) bi skambju għall-possibbiltà li jirċievu qligħ li jpattjaw l-inflazzjoni b'marġni sinifikanti.
It -tqassim tal-allokazzjoni tal-assi huwa ta '60% ta' stokks u 40% ta 'bonds.
Wkoll iżomm f'moħħu li l-fondi kollha f'dan il-portafoll tal-kampjun tal-Fondi Amerikani huma l-fondi tagħhom A share. Jekk qed tinvesti fi pjan ta '401 (k), x'aktarx li l-ishma ta' R qed jintużaw u għalhekk is-simbolu tat-ticker ikun differenti.
Tista 'wkoll tinnota li dan il-portafoll biss għandu tliet fondi fiha. Dawn it-tliet fondi huma tant diversifikati b'mod wiesa 'li m'hemmx bżonn aktar fondi fil-portafoll.
Ma jimpurtax liema Fondi Amerikani tagħżel, kun żgur li qed tuża taħlita differenti ta 'kategoriji ta ' fondi reċiproċi u ssegwi dawn il- linji gwida dwar l-analiżi ta 'fondi mutwi .
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.