Il-fondi ta 'allokazzjoni globali, magħrufa wkoll bħala "imorru fondi kullimkien", jistgħu jaqilbu malajr bejn klassijiet ta' assi u reġjuni ġeografiċi.
B'differenza mill- fondi tradizzjonali bbilanċjati , dawn il-fondi reċiproċi jistgħu jinvestu fil-komoditajiet, il-kuntratti tal-futures u l-ftehimiet tat-tpartit flimkien mal-istokks u l-bonds. Idealment, dawn il-karatteristiċi jgħinuhom jsegwu opportunitajiet u jevitaw tnaqqis fl-uġigħ.
Prosperità u Prosperità tal-Fondi ta 'Allokazzjoni Globali
Il-fondi ta 'allokazzjoni globali għandhom numru ta' punti favur u kontra li l-investituri għandhom iżommu bir-reqqa qabel ma jikkommettu kwalunkwe kapital. Dawn il-fondi jipprovdu lill-investituri b'riskju ogħla, opportunità ta 'premju ogħla minn fondi tradizzjonali bbilanċjati, iżda minħabba n-natura suġġettiva tagħhom, huwa importanti għall-investituri li jagħmlu x-xogħol tagħhom fuq il-maniġers tal-investiment.
Il-pros ta 'investiment f'fondi ta' allokazzjoni globali jinkludu:
- Rendikonti Potenzjali akbar - Il-fondi ta 'allokazzjoni globali huma mfassla biex isegwu opportunitajiet speċifiċi madwar id-dinja mingħajr ma jkunu marbuta ma' klassi jew reġjun ta 'assi wieħed. Bħala riżultat, maniġers ta 'investiment eċċezzjonali jistgħu jipproduċu prospetti eċċezzjonali meta mqabbla ma' fondi ta 'indiċi tradizzjonali li jippruvaw jaqblu mal-indiċi ta' referenza.
- Hedging Hability - Fondi ta 'allokazzjoni globali jistgħu jiġu involuti fi strateġiji ta' hedging , bħal depożitu ta 'deheb jew flus kontanti fil-ħin id-dritt. Bħala riżultat, maniġers ta 'investiment sofistikati jistgħu jnaqqsu r-riskju waqt tnaqqis fir-ritmu tas-suq u jgħinu jipproteġu l-assi tiegħek. Dawn l-attributi jagħmlu dawn il-fondi hedge kbir għal portafoll imdawwar sew.
Il-iżvantaġġi ta 'investiment f'fondi ta' allokazzjoni globali jinkludu:
- Snajja Riskji - Fondi ta 'allokazzjoni globali jistgħu jixtru klassijiet ta' assi alternattivi aktar riskjużi, li jvarjaw minn kommoditajiet għal kuntratti swap. B'riżultat ta 'dan, jistgħu jinvolvu aktar riskju minn fondi reċiproċi tradizzjonali bbilanċjati li jixtru u jbiegħu biss stokks u bonds.
- Fatturat Ogħla - Il-fondi ta 'allokazzjoni globali għandhom it-tendenza li jkollhom fatturat ħafna aktar minn fondi reċiproċi tradizzjonali bbilanċjati, li jfisser li jistgħu jkunu inqas effiċjenti fir-rigward tat-taxxa. Bħala riżultat, l-investituri jistgħu jaraw li distribuzzjonijiet taxxabbli ogħla qed jintbagħtu lejn il-mod tagħhom.
- Rapid Pace - Il-fondi ta 'allokazzjoni globali jistgħu jiċċaqilqu malajr u' l barra mill-klassijiet u r-reġjuni tal-assi, li jfisser li r-rekord tagħhom jista 'jkun instabbli. Bħala riżultat, l-investituri għandhom jikkunsidraw bir-reqqa l-maniġer tal-investiment wara l-fond.
- Diversifikazzjoni żgħira - Il-fondi ta 'allokazzjoni globali jfittxu li jisfruttaw l-opportunitajiet madwar id-dinja, li jfisser li l-ishma tagħhom jistgħu jkunu kkonċentrati ħafna f'ċerti oqsma. Bħala riżultat, l-investituri għandhom ikunu konxji li dawn il-fondi ma jistgħux jiġu diversifikati .
Fondi ta 'Allokazzjoni Globali bl-Aqwa Wirja
Il-fondi ta 'allokazzjoni globali jvarjaw ħafna skont il-maniġers tal-investiment tagħhom. Filwaqt li hemm perjodi fejn dawn il-fondi jaqbżu l-indiċi ta 'referenza, ir-rekord fit-tul għal dawn il-fondi jibqa' dubjuż fuq livell aggregat, skond id-data ta 'Morningstar.
Il-fondi individwali fi ħdan il-kategorija jistgħu jipprovdu prestazzjoni aħjar minn oħrajn għalkemm.
L-evalwazzjoni tal-fondi ta 'allokazzjoni globali tinqata' għall- qari tal-prospett jew għar-riċerka tal-fond online. B'mod partikolari, l-investituri għandhom joqogħdu attenti għat-tim ta 'ġestjoni u l-mandat tiegħu, kif ukoll l-allokazzjoni tal-assi tal-fond fiż-żmien attwali. Websites bħal Morningstar.com jipprovdu wkoll riskju vs. kategorija u ritorn vs. kategorija ta 'metriċi biex jikkunsidraw.
Fl-aħħarnett, Morningstar.com iżżomm rekord tal-fondi ta 'allokazzjoni globali bl-aħjar prestazzjoni fuq diversi perjodi ta' żmien. Minn Awwissu 2016, il-fondi ta 'allokazzjoni globali bl-aħjar prestazzjoni kienu jinkludu:
- Fondi ta 'Allokazzjoni Globali ta' Highland
- Sextant Global High Income Fund
- Hartford Global Real Estate Asset Funds
- Fondi Istituzzjonali u ta 'Investiment Applikati
Għajnuniet biex Ftakar dwar Fondi ta 'Allokazzjoni Globali
- Il-fondi ta 'allokazzjoni globali huma fondi reċiproċi li jistgħu jaqilbu malajr bejn klassijiet ta' assi u reġjuni ġeografiċi li jagħmluha possibbli li jiġu ġġenerati dħul ogħla b'riskju aktar baxx.
- Il-prospetti tal-fondi għall-allokazzjoni globali jiddependu ħafna fuq il-maniġer tal-investiment tal-fondi, u għalhekk huwa importanti għall-investituri li jirriċerkaw bir-reqqa l-istorja u l-istrateġija tagħhom.
- Morningstar.com jipprovdi lista ta 'fondi ta' allokazzjoni globali u tista 'tintuża għar-riċerka malajr ta' dawn il-karatteristiċi u tieħu deċiżjoni informata ta 'investiment.