Still, iċ-ċittadini tal-Istati Uniti jistgħu jibbenefikaw mill-użu ta 'kontijiet bankarji Svizzeri L-Iżvizzera hija forza qawwija globali ta 'ġestjoni tal-ġid.
Barra minn hekk, in-nazzjon joffri stabbiltà ekonomika u politika li ma tiddependix fuq il-kapaċità li sservi bħala kenn tat-taxxa, u huwa possibbli li l-kontijiet jiġu strutturati b'mod li jiskoraġġixxi lill-oħrajn milli jmorru wara l-assi tiegħek.
Privatezza tal-Kont
Il-banek Svizzeri għandhom storja twila ta 'żamma ta' informazzjoni tal-kontijiet privata. Wara raid Franċiż fuq banek Żvizzeri fl-1932, l-Iżvizzera għaddiet mill-Att Bankarju tal-1934. Il-bankiera li jirrilaxxaw informazzjoni dwar klijenti privati jew jirrikonoxxu l-eżistenza ta 'kontijiet tal-klijenti jiffaċċjaw akkużi kriminali. Maż-żmien, il-banek Żvizzeri ntużaw biex jaħbu l-ġid Nazisti, jipproteġu l-assi tal-persuni ppersegwitati, u jgħinu lil ħafna oħrajn iżommu profil baxx.
Mhux l-istess bħas-segretezza: Il- privatezza għandha limiti. Il-banek Svizzeri issa jikkooperaw ma 'investigazzjonijiet fiskali u kriminali, billi jdawru l-informazzjoni li d-detenturi tal-kontijiet jistgħu jixtiequ jaħbu minn oħrajn.
Kontijiet numerati: L-iktar privatezza qawwija ġejja minn kontijiet innumerati, li huma identifikati internament b'numru (minflok jużaw l-isem tad-detentur tal-kont).
Madankollu, kontijiet numerati mhumiex anonimi - għandek bżonn tipprovdi informazzjoni ta 'identifikazzjoni biex tiftaħ kont, u l-membri tal-persunal magħżula jkollhom aċċess għall-ismijiet reali wara kontijiet innumerati. Il-kontijiet innumerati sempliċiment jillimitaw lil min jaf dwar il-kont tiegħek u min jista 'jsibha.
Il-benefiċċji tal-privatezza: Anki jekk int ċittadin li jżomm il-liġi, tista 'tapprezza saffi addizzjonali ta' privatezza.
L-individwi b'saħħithom jistgħu jkunu jridu jibqgħu taħt ir-radar biex jevitaw kawżi fittizji, isiru miri ta 'ħtif jew attenzjoni oħra mhux mixtieqa.
Alternattivi: Filwaqt li l-kontijiet Żvizzeri mhumiex dak li kienu jinstabu, l-Iżvizzera hija magħrufa għal servizzi addizzjonali, bħall-kmamar tas-sigurtà għall-ħażna tad-deheb u oġġetti oħra ta 'valur. Dawk l-arranġamenti ma jkollhomx l-istess rekwiżiti ta 'żvelar u qsim ta' informazzjoni bħala kontijiet bankarji, iżda għandhom riskji uniċi.
Qsim ta 'Informazzjoni
Storikament, il-kontijiet bankarji Svizzeri kienu utli għall-ilqugħ ta 'assi minn infurzar tal-liġi, kredituri u awtoritajiet tat-taxxa. Supervillains fil-films jużaw il-kontijiet Żvizzeri biex jaċċettaw pagamenti bil-wajer u jibqgħu taħt ir-radar. Iżda l-protezzjoni tal-assi ma teżistix jekk tagħmel xi ħaġa li l-liġi Svizzera tirrikonoxxi bħala illegali.
Kooperazzjoni transkonfinali: L-Assoċjazzjoni tal-Bankiera Żvizzera tispjega li l-kriminali u l-qerq m'għandhomx jistennew kenn sikur għal qligħ miksub ħażin. Il-banek Svizzeri jiffaċċjaw kritika u pressjoni biex jikkoperaw ma 'gvernijiet barranin interessati fid-dħul mit-taxxa, jiġġieldu t-terroriżmu, u jnaqqsu l-frodi. Bħala riżultat, il-banek jipprovdu informazzjoni dwar il-klijenti f'diversi sitwazzjonijiet, inklużi allegazzjonijiet kriminali, investigazzjonijiet tat-taxxa, u proċeduri ta 'divorzju.
Filwaqt li jista 'jkun possibbli li jinħbew l-assi barra mill-pajjiż, x'aktarx huwa illegali li jagħmel dan, u huwa dejjem aktar diffiċli li titbiegħed.
Ftehim FATCA: L -evażjoni tat-taxxa hija partikolarment diffiċli biex tiġbed bħala riżultat ta 'l-Att dwar il-Konformità tat-Taxxa fuq il-Kont Barrani (FATCA). FACTA hija l-liġi ta 'l-Istati Uniti, iżda l-banek Svizzeri qablu li jaqsmu informazzjoni dwar id-detenturi tal-kont ta' l-Istati Uniti, mingħajr dubju konvinta b'sanzjonijiet iebsa għan-nuqqas ta 'konformità. Mhuwiex illegali li jżommu assi barranin, iżda l-kontribwenti ta 'l-Istati Uniti huma mitluba jiddikjaraw dawk il-kontijiet , li jistgħu jwasslu għal obbligazzjonijiet tat-taxxa. Jekk ma tiżvelax l-eżistenza tal-kontijiet, il-bank tiegħek jista 'jagħmel dan għalik.
Protezzjoni tal-kredituri: Ħafna ċittadini ta 'l-Istati Uniti ma jiksbux protezzjoni sinifikanti mill-kredituri milli sempliċement ikollhom il-kontijiet bankarji Svizzeri. Il-banek Svizzeri jikkooperaw ma 'sentenzi ċivili u kriminali, u jagħmluhom virtwalment inutli biex jevitaw penali legali, jaħslu l-flus, jew jaħbu fondi misruqa fejn is-sentenzi jiġu minn qrati tal-Istati Uniti.
Xorta, huwa possibbli li jiżdiedu saffi ta 'protezzjoni u assi ta' protezzjoni mill-kredituri mingħajr ma jinħbew assi jew jinkiser il-liġi. Victor J. Medina, CFP, avukat tal-ippjanar tal-beni u pjanifikatur finanzjarju li jiffoka fuq il-protezzjoni tal-assi, jgħid li individwi jistgħu jżidu protezzjoni billi jżommu assi f'entitajiet bħal trusts u LLCs li jinsabu f'ġurisdizzjonijiet mhux tal-Istati Uniti, li jkunu jeħtieġu ġudizzji f'dawk il-ġurisdizzjonijiet speċifiċi. Imma mhix strateġija kontra l-balal. "Għandek tevita li tifdi r-regoli ta 'ġarr qarrieqi, u f'xi punt" tgħid Medina, "il-valur tat-talba jiswa l-ispiża tal-litigazzjoni biex tikseb infurzar ġudizzjarji f'dawk il-ġurisdizzjonijiet remoti." Fi kliem ieħor, dawk li jimmotivaw li għandhom bwiet fondi jistgħu jegħlbu l-ostakoli.
Ir-residenti ta 'nazzjonijiet li huma suxxettibbli għal attakki bla bażi jew sistemi inġusti huma aktar probabbli li jibbenefikaw mill-protezzjoni tal-kreditur fil-kontijiet Żvizzeri.
Kif tiftaħ kont
Jekk tifhem il-limitazzjonijiet u xorta trid tipproċedi, ipprepara għal proċess twil. M'intix tiftaħ kont bankarju fuq l-internet - din il-ħidma twassal għal mijiet ta 'paġni ta' burokrazija (ħafna minnha fin-naħa tal-bank) u bosta sigħat ta 'xogħol.
Ipprepara d-dokumentazzjoni: Minħabba skrutinju miżjud u penali potenzjali, il-banek Svizzeri għandhom proċeduri stretti għad-diliġenza dovuta fuq il-klijenti qabel ma jiftaħ il-kontijiet. Minbarra l-identifikazzjoni valida, bħal passaport, ikollok bżonn tiddokumenta s-sorsi tal-ġid tiegħek. Il-bankiera privati jridu jifhmu kif taqla 'd-dħul u minn fejn ġejt il-flus tiegħek. Għal depożiti kbar (minn bejgħ ta 'proprjetà jew negozju, per eżempju), jista' jkollok bżonn tipprovdi dikjarazzjonijiet bankarji u kopji ta 'ftehim li jiddokumentaw is-sors tal-fondi.
Applika għall-kont: Barranin tipikament jeħtieġ li japplikaw għall-kontijiet bankarji Svizzeri personalment. Għal darb'oħra, l-għan huwa li jiġi żgurat li l-banek jafu min huma l-klijent tagħhom u minn fejn ġej il-flus. Dak kollu li ntqal, ma jagħmlux vjaġġ lejn l-Isvizzera bit-tama li sempliċement imorru f'bank u japplikaw ir-riċerka u jibdew il-konversazzjoni ħafna qabel ma jkollok bżonn tiftaħ kont. Tkun konxja ta 'l-isfidi li jinqalgħu meta taħdem maċ-ċittadini ta' l-Istati Uniti, bħar-riskju finanzjarju għall-bank, piżijiet regolatorji u burokrazija. Ikunu lesti li jisimgħu "le." Iċ-ċansijiet tiegħek għall-approvazzjoni x'aktarx huma l-aħjar jekk qed taħdem ma 'tim b'esperjenza li għamel dan qabel u għandu relazzjonijiet fl-Isvizzera.
Uża l-kont: Ħafna mill-barranin ma jużawx banek Svizzeri għal kontijiet ta 'kuljum. Tista 'tikseb karti ta' debitu u ta 'kreditu għall-infiq, iżda l-benefiċċji ewlenin tal-kontijiet Żvizzeri privati huma l-istabbiltà tas-sistema bankarja u l-privatezza. Jekk tuża karti ta 'debitu jew tikteb kontrolli fil-pubbliku, qed tikri d-dinja taf li għandek fondi f'kont bankarju Żvizzeru, u telimina ħafna mill-privatezza li tkun ħdimt tant.
Informazzjoni Importanti
Qabel ma timxi assi f'kont barra l-pajjiż, tinvestiga fatturi lokali bħall-ambjent politiku kurrenti, liġijiet rilevanti, stabilità tal-munita, u kwistjonijiet oħra. Tkellem ma 'avukat tat-taxxa biex tifhem l-obbligi tiegħek bħala kontribwent tal-Istati Uniti.