Sib il-Konsulent ta 'Investiment Dritt għas-Sitwazzjoni tiegħek
F'dan l-artikolu, se nħarsu lejn kif issib konsulent internazzjonali dwar l-investiment, xi mistoqsijiet importanti li trid issaqsi, u konsiderazzjonijiet importanti oħra.
Sib il-Konsulent Finanzjarju Dritt
Hemm ħafna modi differenti biex issib konsulent finanzjarju, iżda s-sejba ta 'konsulenti b'kompetenza internazzjonali tista' tkun ta 'sfida. Dan hu veru speċjalment jekk tgħix f'belt żgħira fejn jista 'ma jkunx hemm bosta għażliet. L-aħbar it-tajba hija li għandek għażliet fiż-żewġ xenarji.
L-aħjar post biex tibda tfittex konsulenti finanzjarji huwa l-websajt Lets Make a PIC tal-PKS, li tagħmilha faċli biex tfittex konsulenti akkreditati dwar l-investiment. Il-websajt jipprovdi għażliet lokali flimkien mal-metodu ta 'kumpens tagħhom, rekwiżiti ta' investiment minimu, storja dixxiplinari, u bijografija qasira. Fis-sezzjoni tal-ispeċjalitajiet, tista 'tfittex investiment internazzjonali u kwalunkwe kriterju importanti ieħor.
Jekk ma jkunx hemm konsulenti finanzjarji internazzjonali fl-inħawi tiegħek, tista 'tkun trid tikkunsidra li titlob lil konsulent finanzjarju tradizzjonali dwar l-inkorporazzjoni ta' fondi internazzjonali fil- portafoll tiegħek.
Ħafna konsulenti finanzjarji għandhom esperjenza li tinkorpora investimenti internazzjonali f'portafoll u jista 'jkollhom xi rakkomandazzjonijiet. Huwa importanti li tistaqsi mistoqsijiet biex tifhem l-approċċ tagħhom fir-rigward ta 'investimenti internazzjonali u rakkomandazzjonijiet ta' diversifikazzjoni .
Konsulenti Internazzjonali b'Fondi
Xi konsulenti ta 'investiment internazzjonali joperaw il-fondi reċiproċi tagħhom stess biex jipprovdu lill-klijenti b'espożizzjoni għal swieq internazzjonali.
F'dawn il-każijiet, l-investituri jistgħu jixtru fondi reċiproċi direttament minn dawn il-konsulenti mingħajr ma jkunu neċessarjament klijenti. Ħafna mill-ikbar konsulenti fl-ispazju huma kumpaniji magħrufin, bħal Schwab, Fidelity, u Vanguard , iżda tista 'wkoll tkun trid tikkunsidra konsulenti iżgħar li jkunu xeħtu niċċa.
Xi konsulenti ta 'investiment internazzjonali iżgħar b'fondi mutwi jinkludu:
- Oakmark: Konsulent iffoka fuq l-applikazzjoni ta 'filosofija u proċess ta' investiment konsistenti mmirati biex jidentifikaw opportunitajiet ta 'valur. Il-fondi tipikament ikollhom inqas minn 75 titolu filwaqt li l-maniġment għandu ħafna 'ġilda fil-logħba'.
- Hartford: Konsulent iffoka fuq l-investiment iċċentrat fuq il-bniedem, li jfisser il-ħolqien ta 'fondi li jaqblu ma' objettivi ta 'investiment uniku. Pereżempju, l-ETF statiċi strateġiċi tagħha jagħmluha faċli biex jiġu sfruttati strateġiji ottimizzati għar-riskju.
- Dominju: Konsulent iffoka fuq investiment soċjalment responsabbli madwar id-dinja, li jimplika t-tfittxija ta 'riżultati soċjali u ambjentali pożittivi flimkien ma' prospetti finanzjarji kompetittivi għall-investituri.
Tista 'ssib listi ta' fondi mutwi li jużaw websajts bħal USNews jew screeners ta 'fondi reċiproċi varji disponibbli permezz ta' Morningstar u websajts oħra.
Mistoqsijiet li Staqsi lill-Konsulenti
Ladarba tkun identifikajt konsulent finanzjarju, tkun trid tintervistahom biex tiżgura li dawn ikunu kkwalifikati kif suppost u tajbin tajjeb għall-bżonnijiet tiegħek.
Normalment hija idea tajba li tiltaqa 'ma' konsulenti ta 'investiment "wiċċ imb'wiċċ" biex tassigura li int ser tirnexxi sew.
Xi mistoqsijiet importanti li trid issaqsi jinkludu:
- X'esperjenza għandek fl-investiment internazzjonali?
- Liema liċenzji għandek? Int irreġistrat mas-SEC, l-istat, jew FINRA?
- Kif tħallas għas-servizzi tiegħek? X'inhi r-rata jew il-kummissjoni tiegħek?
- Qatt ġiet dixxiplinat minn kwalunkwe regolatur tal-gvern jew imħarrek minn klijent?
- Tista 'tibgħatli kopja taż-żewġ partijiet tal- Formola ADV tiegħek?
Huwa importanti li tagħmel id-diliġenza dovuta tiegħek biex tiżgura li l-konsulent tal-investiment huwa l-aħjar adatt għall-ħtiġijiet tiegħek. B'mod partikolari, għandek issib konsulenti li huma rreġistrati sewwa, jaħdmu fuq bażi ta 'ħlas (mhux kummissjoni), u ħielsa minn storja ċċekkjata mar-regolaturi u l-klijenti.
Meta tikkunsidra fondi reċiproċi, għandek tniżżel il- prospett ta ' kull fond biex titgħallem aktar dwar ir-riskju u l-profil tal-fond.
Jista 'jkun ukoll idea tajba li ssejjaħ il-fondi li inti interessat biex titgħallem aktar dwar l-approċċ tagħhom u tiżgura li tkun tajba biżżejjed.
Il-linja tal-qiegħ
Il-konsulenti internazzjonali dwar l-investiment jistgħu jgħinu lill-investituri individwali jibnu espożizzjoni għas -swieq barranin fil-portafolli tagħhom. Ħafna konsulenti dwar l-investiment joperaw ukoll il-fondi reċiproċi tagħhom stess, li jistgħu jgħinu lill-investituri jiksbu espożizzjoni mingħajr ma jgħaddu minn konsulent finanzjarju tradizzjonali. Qabel ma tinvesti f'dawn il-fondi, huwa importanti li tagħmel id-diliġenza dovuta tiegħek u tiżgura li l-mistoqsijiet kollha tiegħek jiġu mwieġba u l-fondi huma tajbin tajjeb għall-portafoll tiegħek.