L-Għaxar ETFs ta 'Rendiment Għoli

Għażla Diversa ta 'ETF ta' Dividend u ETF ta 'Bonds B'rendimenti Għolja

Jekk qed tfittex li tixtri wieħed mill-aħjar ETFs ta 'rendiment għoli fis-suq, hemm diversi tipi differenti ta' fondi li għandhom jiġu kkunsidrati.

Qabel ma tixtri ETF bi dħul għoli, jew kwalunkwe tip ieħor ta 'investiment, (anke bonds katastrofi ) huwa intelliġenti li tidentifika l-iskop tal-fond għall-bżonnijiet tiegħek u kif se tikkumplimenta l-fondi l-oħra fil-portafoll tiegħek. Qed tfittex rendiment għoli permezz ta 'dividendi jew minn pagamenti ta' imgħax fuq il-bonds?

Int tkun qed tinvesti f'kont taxxabbli jew kont differit mit-taxxa, bħal IRA? Qed tfittex dħul kurrenti, tkabbir fit-tul jew it-tnejn?

Għaliex Tinvesti f'Fondi ta 'Kisba Għolja

Kemm jekk qed ninvestu f'fondi reċiproċi ta 'rendiment għoli jew ETF ta' rendiment għoli, huwa intelliġenti li jkollu skop ċar biex jixtri dawn l -investimenti orjentati lejn id-dħul .

L-investituri li qed ifittxu rendiment huma tipikament ifittxu dħul mill-investimenti tagħhom. Dan id-dħul jista 'jiġi riċevut fil-forma ta' dividendi minn stokks jew minn pagamenti ta 'interessi minn bonds. Għalhekk, meta xi wħud jużaw it-terminu, "fondi ta 'rendiment għoli", huma ġeneralment jirreferu għal fondi mutwi jew ETFs li jżommu ħażniet li jħallsu dividendi ogħla mill-medja , bonds b'pagamenti ta' imgħax ogħla mill-medja, jew taħlita tat-tnejn.

Peress li l-investituri fit-tul tipikament ifittxu tkabbir fil-portafolli tagħhom maż-żmien, il-biċċa l-kbira tal-investituri li qed ifittxu fondi ta 'rendiment għoli huma investituri rtirati li qed ifittxu dħul mill-investimenti tagħhom.

ETFs ta 'Rendiment Għoli kontra Fondi Reċiproċi ta' Rendiment Għoli

Bħal fil-każ ta 'l-ETFs kollha, il-vantaġġi primarji ta' ETFs ta 'rendiment għoli fuq il-kontropartijiet tagħhom ta' fond reċiproku huma miżati baxxi, diversifikazzjoni u likwidità ta 'kuljum.

Barra minn hekk, hemm varjetà kbira ta 'ETF ta' rendiment għoli fis-suq meta mqabbla ma 'fondi reċiproċi ta' rendiment għoli. Dan ifisser li l-investituri għandhom aktar opportunitajiet biex isibu rendiment b'varjetà ta 'modi, li spiss iwassal għal rendiment ogħla minħabba l-ispeċjalizzazzjoni fis-suq tal-ETF.

Madankollu, hemm żvantaġġ primarju ta 'ETF ta' rendiment għoli: Peress li huma ġestiti b'mod passiv, huma sfurzati li jaqblu mal-prestazzjoni tal-indiċi ta 'referenza. Fit-traduzzjoni, f'suq 'l isfel, l-amministratur ta' l-ETF ta 'rendiment għoli huwa sfurzat li jinnegozja, anki bi prezzijiet sfavorevoli. Dan l-iżvantaġġ huwa wkoll l-istess mal-fondi reċiproċi tal-indiċi. Il-maniġer ma jkunx jista 'jinnaviga kundizzjonijiet tas-suq mhux favorevoli billi jinnegozja (jew iżomm) fid-diskrezzjoni tagħhom.

Lista ta 'ETF Għoli ta' Rendiment Għoli

Fil-lista tagħna ta 'l-ETFs ta' rendiment għoli aħjar, aħna nipprovdu għażla varjata ta 'fondi biex taqdi varjetà ta' ħtiġijiet ta 'investiment. Filwaqt li ninkludu ETFs li jħallsu rendimenti għoljin, aħna ninkludu wkoll ETFs li jibbilanċjaw id-diversifikazzjoni bl-objettiv tad-dħul tagħhom.

Għalhekk, fl-ebda ordni partikolari, hawnhekk hemm 10 ETFs ta 'rendiment għoli ogħla biex jixtru llum fis-suq:

1. iShares iBoxx $ High Rendiment Corporate Bond (HYG): Jekk qed tfittex wieħed mill-ETFs tal-bonds ta 'rendiment għoli l-aktar kummerċjalizzati fis-suq, HYG għandu jkun fuq ir-radar tiegħek. Il-portafoll jikkonsisti primarjament minn bonds korporattivi b'maturitajiet ta 'bejn 3 u 10 snin b'kapaċità ta' kreditu taħt il-grad ta 'investiment (klassifikazzjoni taħt il-BBB minn Standard & Poor's jew taħt Baa mill-aġenziji tal-klassifikazzjoni tal-kreditu Moody's AAA hija l-ogħla). Ir-Rendiment SEC huwa 4.74 fil-mija u l-proporzjon tal-ispiża huwa 0.49 fil-mija, jew $ 49 għal kull $ 10,000 investit.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): ETF oħra nnegozjata ħafna li tinvesti f'bonds b'rendiment għoli hija JNK, li għandha Rendiment SEC ta '4.95 fil-mija u proporzjon ta' spiża ta '0.40 fil-mija. Hekk kif is-simbolu ticker jissuġġerixxi, JNK tinvesti f'bonds b'kapaċità ta 'kreditu taħt il-grad ta' investiment. Il-medja tal-maturitajiet f'terminu intermedju, li ġeneralment hija bejn 3 u 10 snin.
2. Rendiment ta 'Dividend Għoli Vanguard (VYM): L-investituri li jixtiequ jiksbu dħul permezz ta' ETF bi prezz baxx li għandu ħażniet ta 'dividendi, jixbhu lil VYM. Din l-ETF tittrakkja l-Indiċi tal-Produzzjoni tad-Dividend Għoli tal-FTSE, li jikkonsisti minn madwar 400 stokk ta 'kumpaniji, li l-biċċa l-kbira tagħhom huma kbar, li jħallsu dividendi ogħla mill-medja lill-investituri. Ir-Rendiment SEC għal VYM huwa 2.95 fil-mija u l-ispejjeż huma irħas f'0.08 fil-mija.
3. VanEck Vectors Indiċi Muniċipali ta 'Rendiment (HYD): Jekk għandek kont taxxabbli, u tfittex tiegħek ETF ta' rendiment għoli, għandek tagħti ħarsa lejn HYD. Din l-ETF tittraċċa l-prestazzjoni ta 'l-Indiċi kompost ta' Rendiment Għoli ta 'Rendiment Għoli Custom Municipal ta' Bloomberg Barclays, li jikkonsisti f'bonds muniċipali ta 'rendiment għoli, fit-tul, li joffru dħul mingħajr taxxa. Dan il-vantaġġ tat-taxxa jista 'jkun attraenti b'mod speċjali għall-investituri f'terġenzi tat-taxxa għoljin, li jwassal għal rendiment għoli ta' taxxa għal dawk l-investituri. Ir-Rendiment SEC għal HYD huwa ta '4.03 fil-mija u l-proporzjon tal-ispiża huwa 0.35 fil-mija.

1. Alerian MLP (AMLP): Il-fondi tal-MLP jinvestu f'soċjetajiet ta 'master-limited, li tipikament jiffokaw fuq industriji relatati mal-enerġija. Il-prestazzjoni tal-MLP tista 'tkun volatili u l-istruttura tagħhom bħala sħubiji hija aktar kumplessa mill-ħażniet. Allura l-investituri li jikkunsidraw li jixtru dawn il-fondi għandhom jagħmlu aktar xogħol mid-dar mis-soltu qabel ma jixtru. Ma 'dak imsemmi, il-fondi tal-MLP probabbilment huma l-aħjar għall-investituri li qed ifittxu rendiment għoli, ħafna drabi 7% jew aktar. Ukoll il-proporzjonijiet ta 'spiża tal-fondi tal-MLP jistgħu jkunu għoljin u kultant diffiċli biex jinftiehmu. Ir-rendiment għall-AMLP huwa ta '10.68 fil-mija u l-proporzjon tal-ispiża huwa 1.42 fil-mija, li huwa baxx għal fond tal-MLP.
2. Fond tal-Għerf tas-Swieq Emerġenti Fond ta 'Dividend Għoli (DEM): L-investituri li qed ifittxu li jiddiversifikaw l-ishma ta' rendiment għoli tagħhom bi stokkijiet barranin, speċifikament swieq emerġenti, jistgħu jaraw DEM. It-tim tal-ġestjoni tal-fond jipprova jsib u jżomm l-istokkijiet ta 'dividend li jħallsu l-ogħla disponibbli fis-swieq emerġenti. Ir-rendiment tad-distribuzzjoni għal DEM huwa ta '3.81 fil-mija u l-proporzjon tal-ispiża huwa 063 fil-mija.
3. SPDR Dow Jones Real Estate Internazzjonali (RWX): Investiment fi proprjetà immobbli b'fondi tas-settur REIT jista 'jkun mod tajjeb biex jinkiseb rendiment għoli għal skopijiet ta' dħul. REITs normalment ikollhom mill-inqas 100 azzjonist u REITs huma legalment meħtieġa li jħallsu mill-inqas 90 fil-mija tad-dħul tagħhom lill-azzjonisti. RWX jittraċċa d-Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index, li jikkonsisti minn REIT mhux ta 'l-Istati Uniti u titoli oħra ta' proprjetà immobbli. Ir-Rendiment SEC huwa ta '2.95 fil-mija u l-proporzjon tal-ispiża huwa ta' 0.59 fil-mija.
4. L-Ewwel Trust Titoli u Dħul Preferuti (FPE): Dan il-fond huwa razza rari peress li huwa wieħed biss minn ftit ETFs li huma ġestiti b'mod attiv. It-tim ta 'ġestjoni jħares għal titoli ta' dħul, bħal bonds korporattivi fi jew taħt il-grad ta 'investiment, ħażniet preferuti, u titoli konvertibbli. Ir-Rendiment SEC għal FPE huwa 5.56 fil-mija u l-proporzjon tal-ispiża huwa 0.85 fil-mija.
5. Powershares KBW Dividend Għoli Produzzjoni Portafoll Finanzjarju (KBWD): Dan l-ETF ta 'rendiment għoli minn Invesco huwa bbażat fuq l-Indiċi tal-Produzzjoni tad-Dividend tas-Settur Finanzjarju Nasdaq KBW, li huwa magħmul minn ħażniet tal-industrija finanzjarja, li huma magħrufa għad-dividendi konsistenti tagħhom. L-azzjonisti prospettivi għandhom jieħdu nota li din l-ETF tiffoka fuq stokks ta 'intrapriżi żgħar u medji, li mhix tipika tal-biċċa l-kbira tal-fondi ta' dividendi li ħafna drabi jkollhom ħażniet kbar. Il-portafoll huwa wkoll relattivament ikkonċentrat ma 'biss 40 azjenda. Ir-Rendiment SEC għal KBWD huwa għoli f'8 .82 fil-mija u l-proporzjon ta 'spiża huwa għoli wkoll għal 2.99 fil-mija.
6. Bonds tal-Gvern tas-Swieq Emerġenti Vanguard (VWOB): L-investituri li jixtiequ jsibu rendiment b'EFF bi prezz baxx li jinvesti f'suqi emerġenti jixbħu dak li jaraw fil-VWOB ta 'Vanguard. Il-fond isegwi l-Indiċi b'qoxra RIC tal-Gvern tas-Swieq Emerġenti ta 'Bloomberg Barclays, li jikkonsisti f'madwar 1,000 bonds tas-swieq emerġenti b'medja ta' żmien ta '6.4 snin u kwalità ta' kreditu l-aktar taħt il-grad ta 'investiment. Ir-rendiment tas-SEC għal VWOB huwa 4.09 fil-mija u l-proporzjon tal-ispiża huwa 0.32 fil-mija.

Attenzjonijiet dwar l-Investiment f'Fondi ta 'Kisba Għolja

Ir-rendiment għoli ħafna drabi jista 'jissarraf f'riskju għoli. L-investituri għandhom iżommu f'moħħhom li fondi ta 'rendiment għoli ta' spiss jinvestu f'bonds b'livell ta 'kreditu baxx. Dawn il -bonds ta 'rendiment għoli jissejħu bonds junk . Ir-rendimenti għoljin huma attraenti għal skopijiet ta 'dħul iżda r-riskju tas-suq fuq dawn il-bonds huwa simili għal dak tal-ħażniet. Allura, f'ambjenti riċessjonarji, bonds ta 'rendiment għoli jistgħu jaqgħu fil-prezz, anki jekk bonds konvenzjonali jistgħu jkunu qed jogħlew fil-prezz.

Il-fondi tal-bonds b'rendiment għoli jistgħu wkoll ikollhom bonds fit-tul , li għandhom sensittività ogħla għar-rata tal-imgħax minn bonds b'terminu jew dewmien iqsar. Meta r-rati ta 'imgħax qed jiżdiedu, il-prezzijiet tal-bonds ġeneralment jonqsu u l-aktar il-maturità, aktar tkun is-sensittività. Għalhekk, meta r-rati ta 'imgħax qegħdin jiżdiedu, il-bonds fuq medda twila ta' żmien ġeneralment jaqgħu aktar fil-prezz minn bonds għal żmien qasir jew intermedju.

Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.