Bond Rendiment vs Ritorn
Ir-rendiment huwa d-dħul li fond iħallas jew fuq bażi ta 'kull xahar jew ta' kull tliet xhur.
L-investitur jista 'jew jieħu dan id-dħul fil-forma ta' ċekk jew jerġa 'jinvesti lura fil-fond biex jixtri ishma ġodda. Hemm diversi modi biex tikkalkula r-rendiment, li jista 'jkun sors ta' konfużjoni għal ħafna investituri, iżda dawn in-numri differenti huma spjegati fl-artiklu tiegħi, X'inhu Distribuzzjoni Rendiment? L-aħħar linja hija li jekk il-prezz tal-ishma ta 'fond ma nbidilx u ħallas rendiment ta' 5% f'sena partikolari, id-dħul totali tal-fond ikun 5% għal dik is-sena.
Sfortunatament, mhux dejjem taħdem b'dan il-mod fil-ħajja reali. Minbarra r-ritorn ipprovdut mir-rendiment, il-varjazzjonijiet ta 'kuljum fil-prezz tal-ishma (jew "il-valur nett tal-assi") jagħtu wkoll kontribut għar-ritorn totali. F'sena partikolari, dawn il-varjazzjonijiet jistgħu jikkawżaw li r-ritorn totali jkun ogħla jew inqas mir-rendiment tal-fond. Jekk fond li jagħti 5% għandu wkoll żieda ta '5% fil-prezz tal-ishma tiegħu, ir-redditu totali tiegħu huwa ta' 10%. Jekk l-istess fond jesperjenza tnaqqis ta '5% fil-prezz tal-ishma tiegħu, ir-redditu totali huwa ta' 0%.
Skont it-tip ta 'fond, dawn il-varjazzjonijiet jista' jkollhom gradi varji ta 'impatt fuq ir-ritorn. Pereżempju, il - fondi ta 'bonds ta' rendiment għoli u emerġenti tas-suq għandhom it-tendenza li jkollhom volatilità ferm akbar minn fondi ta ' bonds għal żmien qasir li jinvestu f'titoli ta' kwalità ogħla. Qabel ma tinvesti f'fond, l-investituri jridu jkunu żguri li huma komdi bil-volatilità potenzjali.
Filwaqt li fond li jinvesti f'bonds ta 'rendiment għoli ġeneralment ikollu rendiment ogħla minn fond ta' bonds ieħor li jinvesti f'titoli ta 'kwalità ogħla, l-ammont ta' fluttwazzjoni prinċipali jista 'ma jkunx xieraq għal investituri b'tolleranza ta' riskju baxx jew li jistgħu jeħtieġu l-flus f ' il-futur qarib.
Kif id-Distribuzzjonijiet tal-Qligħ Kapitali jaffettwaw ir-Ritorn tal-Fond ta 'Bond
Kull sena, bosta fondi jħallsu qligħ kapitali fuq il-flus li għamlu minn xiri u bejgħ ta 'titoli. Din hija kwistjoni kkumplikata, imma int hemm xi punti importanti li wieħed iżomm f'moħħu:
- Il-qligħ kapitali jirriżulta f'tnaqqis ekwivalenti fil-prezz tal-ishma tal-fond (jiġifieri, fond bi prezz ta 'sehem ta' $ 10 li jħallas id-distribuzzjoni ta '20 ċenteżmu se jara l-waqgħa fil-prezz tal-ishma għal $ 9.80). Minkejja t-tnaqqis fil-prezz tal-ishma, ir-ritorn totali ma nbidilx għax irċevejt id-differenza fid-distribuzzjoni tal-qligħ kapitali.
- L-investituri jistgħu jew jerġgħu jinvestu d-dħul billi jixtru aktar ishma, jew jistgħu jieħdu d-distribuzzjonijiet bħala dħul. Jew il-mod, persuna li għandha fond f'kont taxxabbli ġeneralment ikollha tħallas it-taxxi fuq id-distribuzzjoni - li jfisser li d-dħul totali wara t-taxxa se jitnaqqas bl-ammont ta 'taxxa mħallsa.
- Id-dħul totali kwotat fil-midja u fuq il-websajts tal-kumpaniji tal-fondi jassumu l-investiment mill-ġdid tad-dividendi u l-qligħ kapitali kollha.
- Sakemm ma jkollokx bżonn il-flus biex tħallas l-ispejjeż, huwa preferibbli li jerġgħu jinvestu d-distribuzzjoni peress li jippermetti s-setgħa li taħdem biex taħdem favur tiegħek.
Il-linja tal-qiegħ
L-investituri għandhom jieħdu ħsieb li ma jħawdux ir-rendiment bir-ritorn totali. Sempliċement għax fond għandu rendita rrappurtata ta '7% ma jfissirx li dan huwa r-ritorn attwali fuq l-investiment tiegħek. F'sena partikolari, il-varjazzjonijiet fil-prezz tal-ishma tal-fond tal-bonds, id-distribuzzjoni tal-qligħ kapitali tal-fond lill-azzjonisti tagħha u d-dettalji tas-sitwazzjoni tat-taxxa tiegħek stess ifissru li d-dħul tiegħek wara t-taxxa x'aktarx li jkun differenti.
About Money ma jipprovdix taxxa, investiment, jew servizzi finanzjarji u pariri. L-informazzjoni qiegħda tiġi ppreżentata mingħajr konsiderazzjoni tal-objettivi tal-investiment, it-tolleranza tar-riskju jew iċ-ċirkostanzi finanzjarji ta 'kwalunkwe investitur speċifiku u tista' ma tkunx adattata għall-investituri kollha. Il-prestazzjoni tal-imgħoddi mhix indikattiva tar-riżultati futuri. L-investiment jinvolvi riskju inkluż it-telf possibbli tal-kapital.