Effiċjenza tat-taxxa u Fondi Immexxi b'mod Passiv
Jekk tħobb l-ispejjeż baxxi, is-sempliċità, id-diversifikazzjoni u l-prestazzjoni fit-tul affidabbli tal-fondi tal-indiċi, intom tħobbhom saħansitra aktar meta titgħallem kif jistgħu jimminimizzaw it-taxxi relatati mal-investiment.
It-terminu li jiddeskrivi kif ċerti investimenti jipproduċu ftit jew wisq taxxi meta mqabbla ma 'oħrajn huma l-effiċjenza tat-taxxa.
Jekk fond reċiproku partikolari jkun effiċjenti mit-taxxa, dan ifisser li ma jipproduċix kemm taxxi għall-investitur individwali meta mqabbel ma 'fondi oħra.
Minħabba l-effiċjenza tat-taxxa, l-investituri li jkollhom fondi f'kont taxxabbli (mhux 401 (k) jew IRA) jistgħu jnaqqsu t-taxxi billi jużaw fondi amministrati b'mod passiv.
Għal din ir-raġuni, il-fondi tal-indiċi jingħad li huma fondi effiċjenti għat-taxxa . Hawn għaliex:
Il-Fondi tal-Indiċi għandhom Fatturat Baxx
Element ewlieni tal-fondi tal-indiċi li jagħmilhom effiċjenti mit-taxxa huwa proporzjon ta 'fatturat baxx, li huwa kejl li jesprimi l-persentaġġ tal-ishma ta' fond partikolari li ġew sostitwiti (imdawwar) matul is-sena preċedenti. Pereżempju, jekk fond reċiproku jinvesti f'100 stokk differenti u 20 minnhom jiġu sostitwiti matul sena, il-proporzjon tal-fatturat ikun ta '20%.
X'hemm ħażin bi dħul għoli? Meta l-fondi reċiproċi jkollhom aktar attività ta 'xiri u bejgħ, huma obbligati li jbiegħu xi titoli bi prezz ogħla mill-maniġer tal-fond li xtarahom.
Dan ifisser li hemm qligħ kapitali u meta l-fondi mutwi għandhom qligħ kapitali, jgħaddu dawk il-qligħ lill-investituri fil-forma ta 'distribuzzjonijiet ta' qligħ kapitali . X'inhu ħażin mad-distribuzzjoni tal-qligħ kapitali? Huma jipproduċu taxxi fuq il-qligħ kapitali!
Għalhekk fatturat għoli ħafna drabi jwassal għal taxxi relattivi għoljin.
Iżda min-natura tagħhom, il-fondi tal-indiċi għandhom fattur baxx ħafna - ħafna drabi inqas minn 1% jew 2% - filwaqt li fondi mmexxija b'mod attiv ħafna drabi jkollhom proporzjonijiet ta 'fatturat ogħla minn 20% u kultant għoljin sa 100% jew aktar.
Il-Fondi tal-Indiċi Ġeneralment Iħallsu d-Dividendi Inqas
Dividendi minn fondi mutwi huma taxxabbli bħala dħul u l-biċċa l-kbira tal-fondi tal-indiċi ġeneralment jipproduċu inqas dividendi minn fondi ġestiti b'mod attiv fl-istess kategorija rispettiva.
Sakemm ma tixtrix fond ta 'indiċi li huwa ddisinjat speċifikament biex jixtri u jżomm ħażniet li jħallsu dividendi jew sakemm tixtri fondi tal-indiċi tal-bonds, x'aktarx li int ma jkollokx fond tal-indiċi li jipproduċi taxxa fuq id-dħul minn dividendi jew imgħax.
Anke aħjar, jekk ikun jaqbel ma 'tolleranza għar-riskju u għanijiet ta' investiment, tista 'tixtri fondi ta' indiċi tat-tkabbir, bħal Vanguard Growth Index (VIGRX). L-istokks tat-tkabbir normalment ma jħallsux dividendi (minħabba li l-kumpaniji li joħorġuhom jinvestu mill-ġdid il-profitti tagħhom minflok ma jaqsmuhom ma 'investituri fil-forma ta' dividendi).
L-aħħar linja hija li jekk għandek kont ta 'senserija taxxabbli, il-fondi tal-indiċi jistgħu jkunu holding intelliġenti, jekk wieħed jassumi li trid iżżomm it-taxxi għal minimu.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment jew parir dwar it-taxxa. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.