X'għandek tkun taf dwar Beta ta 'Fond Reċiproku
Definizzjoni u Eżempju Beta ta 'Fondi Reċiproċi
Beta, fir-rigward ta 'investiment ta' fond reċiproku, hija miżura tal-moviment ta 'fond partikolari (ups u downs) meta mqabbel mas-suq globali. Bħala referenza, is-suq jingħata beta ta '1.00.
Jekk il-beta tal-fond, jew liema Morningstar jsejħu "l-aħjar beta", huwa 1.20, dan jgħid lill-investitur li jistennew li l-fond jitkejjel li jkollu 20% isfel tas-suq.
Pereżempju, jekk l-indiċi "l-aħjar tajbin" ta 'fond huwa l- S & P 500 u l-indiċi għandu dħul ta' 10% din is-sena, l-investitur jistenna li l-fond b'beta ta '1.20 ikollu qligħ ta' 12%. Bil-maqlub, jekk l-indiċi S & P 500 naqas b'10% matul is-sena partikolari, il-fond b'beta ta '1.20 ikun mistenni li jaqa' 12% matul dik is-sena.
Applikazzjoni tal-Beta tal-Fond Reċiproku
Investitur ta 'fond reċiproku jista' juża beta fl-ippjanar tal-għażla tal-fond biex jiddetermina l-volatilità tal-fond u jqabbel is-sensittività tiegħu fil-moviment għas-suq globali. Beta jista 'jitqies bħala miżura ta' sensittività jew ta 'volatilità. Il-miżuri Beta ogħla minn 1.00 se jindikaw ogħla livelli ogħla iżda inqas baxxi (bidliet usa 'fil-prezz jew NAV għal fondi mutwi). Investitur f'fond reċiproku li qed ifittex fond b'inqas volatilità (inqas tibdil fil-prezz jew NAV) jista 'jfittex fondi b'baxxa aktar baxxa minn 1.00. Beta jintuża wkoll għall-ippjanar għad- diversifikazzjoni tal- fondi u jista 'jintuża bħala parti mill-proċess tal- bini ta' portafoll ta 'fondi komuni .
Għandek tuża Beta għall-Għażla ta 'Fondi Reċiproċi?
Issa li taf l-affarijiet bażiċi, il-mistoqsija li tibqa 'hija, għandek tuża Beta għar-riċerka ta' fondi komuni? Fil-qosor, Beta hija miżura statistika li tista 'tkun pjuttost utli għad-diversifikazzjoni u għal skopijiet ta' kejl ta 'riskju / volatilità avvanzati iżda Beta mhix meħtieġa biex jinbena portafoll kbir ta' fondi mutwi .
Ir-riskju ġenerali ta 'portafoll partikolari huwa determinat mill- allokazzjoni unika tal- assi tagħha (kif taħlix flimkien diversi tipi ta' fondi).
L-aħħar linja hija li niżguraw li l-fondi reċiproċi partikulari tiegħek m'għandhomx għanijiet li jikkoinċidu (mhumiex simili wisq). Biex tagħmel dan, sempliċement tagħżel fondi minn kategoriji ta 'fondi reċiproċi differenti. Jekk tieħu pass ieħor, tista 'wkoll tuża fondi indiċi fejn possibbli. Dan jiżgura li ma jkun hemm l-ebda "stil drift". Fi kliem ieħor, taf x'inhu jkollna meta tixtri fond tal-indiċi. Madankollu, fond immexxi b'mod attiv jista 'bil-mod iżda bil-mod jibdel l-istil jew l-objettiv tiegħu maż-żmien.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir dwar l-investiment. Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.