Ir-ritorni ma jistgħux jiġu mbassra imma mudelli storiċi jistgħu jkunu utli
Kif spiss Il-Borża Lose Money?
Id-dħul negattiv fis-suq tal-ishma jseħħ, bħala medja, wieħed minn kull erba 'snin. Se tara li s-snin pożittivi huma ferm akbar mis-snin negattivi.
Ir-ritorn medju annwalizzat tal-Indiċi S & P 500 kien madwar 11.69% mill-1973 - 2016. F'xi sena partikolari, ir-redditu attwali li taqla x'aktarx li jkun ferm differenti mill-prospett medju.
Il-midja titkellem ħafna dwar il-korrezzjonijiet tas-suq u żżomm is-swieq.
- Korrezzjoni tas - suq tfisser li s-suq tal-ishma naqas b'10% mill-għoli ta 'qabel. Dan jista 'jiġri f'nofs is-sena, u s-suq jista' jirkupra sa tmiem is-sena, għalhekk korrezzjoni tas-suq qatt ma tista 'tidher bħala negattiva fil-prospetti tas-sena kalendarja.
- A bear market iseħħ meta s-suq jonqos 'il fuq minn 20% mill-għoli preċedenti tiegħu. Il-biċċa l-kbira tas-swieq ibatu jdumu madwar sena fit-tul. Fid-dejta t'hawn taħt, tara żewġt iswieq; 2002 u 2008.
Il-mudell tar-ritorni jista 'jvarja matul għexieren ta' snin differenti. Fl-irtirar, l-esponiment tiegħek għal mudell ħażin, fejn ħafna snin negattivi jseħħu kmieni fl-irtirar, jissejjaħ riskju ta 'sekwenza . Peress li huma mistennija snin ħżiena, dan ma jfissirx li m'għandekx ninvestu fil-ħażniet; dan ifisser biss li għandek bżonn tistabbilixxi aspettattivi realistiċi meta tagħmel.
Ħin fis-Suq vs Timing Is-Suq
Is-snin ta '' l isfel għandhom impatt, iżda l-grad li għalih jaffettwawlek spiss jiġi determinat minn jekk inti tiddeċidix li tibqa 'investit jew toħroġx. Investitur b'viżjoni fit-tul jista 'jkollu prospetti kbar, filwaqt li wieħed b'perspettiva ta' terminu qasir li jidħol, u mbagħad iwaħħal wara sena ħażina jista 'jkollu telf.
Per eżempju, fl-2008, is-S & P 500 tilef 37% tal-valur tiegħu. Jekk investit $ 1,000 fil-bidu tas-sena f'fond ta 'indiċi, għandek 37% inqas fl-aħħar tas-sena - jew telf ta' $ 370 - iżda huwa biss telf jekk tbigħ l-investiment dak iż-żmien. Madankollu, il-kobor ta 'dik is-sena' l isfel jista 'jfisser li tista' tieħu ħafna snin biex l-investiment tiegħek jirkupra l-valur tiegħu. Wara l-2008, il-valur tal-bidu tiegħek is-sena segwenti kienet tkun ta '$ 630. Fl-2009, kien hemm żieda ta '26.5%. Dan ġab valur tiegħek sa $ 797, li għadu inqas mill-punt ta 'tluq tiegħek ta' $ 1,000.
Fl-2010, jekk qagħdet investit, inti rajt żieda oħra ta '15.1%. Il-flus tiegħek kibru għal $ 917, għadhom lura mill-irkupru sħiħ. Fl-2011, seħħet sena pożittiva oħra u kien ikollok żieda oħra, iżda biss b'2.1%. Ma kienx qabel iż-żieda tal-2012 ta '16% oħra li inti tkun lura fuq il-$ 1,000 investit b'valur ta' investiment ta '$ 1,088.
Jekk inti baqgħet investit is-sena ta 'qabel l-2008 ma kinitx devastanti għalik. Jekk biegħet, madankollu, u għamilt il-flus tiegħek f'investimenti sikuri , ma kinitx tkun tista 'tirkupra l-valur tagħha matul dak l-istess perjodu ta' żmien.
Ħadd ma jaf qabel iż-żmien meta dawk il-prospetti negattivi tas-suq tal-ishma se jseħħu.
Jekk m'intix lest li tibqa 'investit permezz ta' suq ta 'tbatija milli suppost li toqgħod barra mill-ħażniet, jew tkun ippreparat li titlef il-flus, minħabba li ħadd ma jkun jista' b'mod konsistenti jtawwal is-suq biex jidħol u joħroġ u jevita s-snin ta ' .
Jekk inti se tinvesti, għandek tistenna s-snin ta 'waqfien. Kif fid-dinja tista 'tkun sorpriż meta jseħħu? Għandek tkun taf li se jseħħu, u żżomm mal- pjan ta 'investiment fit-tul tiegħek.
Returns tal-Kalendarju vs Returns Rolling
Il-biċċa l-kbira ta 'l-investituri ma jinvestux l-1 ta' Jannar, u jirtiraw sal-31 ta 'Diċembru, iżda l-prospetti tas-suq għandhom tendenza li jiġu rrappurtati fuq bażi ta' Mod alternattiv biex wieħed iħares il-prospetti huwa li tħares lejn il -prospetti rikorrenti , li tħares lejn prospetti ta 'perjodi ta' 12-il xahar, bħal Frar sa Jannar, Marzu u Frar ta 'wara, April sa Marzu ta' wara.
Iċċekkja l-graffijiet tiegħi ta 'ritorni storiċi li għaddejjin , għal perspettiva li testendi lil hinn mill-vista tas-sena kalendarja. Ir-ritorni tas-sena kalendarja huma murija fit-tabella ta 'hawn taħt.
| Indiċi S & P 500 Storiċi Returns tas-Suq | |
| Sena | Ritorn |
| 1986 | 18.5% |
| 1987 | 5.2% |
| 1988 | 16.8% |
| 1989 | 31.5% |
| 1990 | -3.1% |
| 1991 | 30.5% |
| 1992 | 7.6% |
| 1993 | 10.1% |
| 1994 | 1.3% |
| 1995 | 37.6% |
| 1996 | 23.1% |
| 1997 | 33.4% |
| 1998 | 28.6% |
| 1999 | 21.0% |
| 2000 | -9.1% |
| 2001 | -11.9% |
| 2002 | -22.1% |
| 2003 | 28.7% |
| 2004 | 10.9% |
| 2005 | 4.9% |
| 2006 | 15.8% |
| 2007 | 5.5% |
| 2008 | -37.0% |
| 2009 | 26.5% |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16.0% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 11.9% |
* Id-data tar-ritorn tas-suq minn Dimensional's Matrix Book 2016 u DFA Returns 2.0 Software program.