Hawn huma xi spejjeż ta 'Investiment għat-Tnaqqis tat-Taxxa li inti ma setgħetx tikkunsidra
Int tkun tista 'tieħu vantaġġ minn Tnaqqis tat-Taxxa fuq l-Investiment għal Miżati Konsultattivi ta' Investiment
Għalkemm ma tistax tnaqqas il-kummissjonijiet li tħallas lis-sensar tal-ishma tiegħek fuq in-negozji eżegwiti fil- kont tas - senserija tiegħek - dawk huma miżjuda mal-bażi tal-kost tal-pożizzjonijiet tal-lott individwali tiegħek tat-taxxa u eventwalment jintużaw biex jikkalkulaw kwalunkwe qligħ kapitali jew telf ta 'kapital applikabbli, li fuqu tħallas it-taxxi jew potenzjalment tirċievi tnaqqis tat-taxxa - hemm numru ta 'drittijiet, spejjeż u spejjeż konsultattivi oħra li fuqhom tista' tkun kapaċi tieħu tnaqqis tat-taxxa tal-investiment skont iċ-ċirkostanzi inkluż, f'xi każijiet, kemm hu kbir ta 'spiża dawn jirrappreżentaw għad-dħul gross taxxabbli jew aġġustat tiegħek.
Per eżempju, jekk inti bħal ħafna Amerikani sinjuri jew għonja, tista 'taħdem ma' konsulent ta 'investiment reġistrat . Bosta konsulenti ta 'investiment irreġistrati joperaw fuq bażi ta' tariffa biss, li jfisser li b'differenza istituzzjonijiet finanzjarji oħra jew professjonisti, ma jagħmlux flus milli jirreferu għal ċerti prodotti finanzjarji u lanqas ma jiġġeneraw xi dħul mit-twettiq tan-negozjar f'ismek.
Minflok, huma jitolbu ħlasijiet ta 'konsulenza dwar l-investiment , ħafna drabi persentaġġ ta' assi taħt ġestjoni, miżati fissi, jew miżati kull siegħa skont l-impriża li qed taħdem, il-ħtiġijiet speċifiċi tiegħek u n-natura tas-servizzi li qed jiġu offruti. Tipikament, it-tariffi jistgħu jvarjaw kullimkien minn 0.05 fil-mija għal 3 fil-mija jew, f'xi każijiet jekk inti klijent kwalifikat, perċentwali ta 'prestazzjoni, jiġifieri 15 fil-mija għal 25 fil-mija tal-apprezzament nett realizzat u mhux realizzat f'kont ta' kustodja .
Int taf li jien fan kbir li tuża eżempji tad-dinja reali biex issuq il-punti fid-dar għaliex naħseb li tagħmilha aktar faċli li wieħed jifhem il-kunċetti. Biex nipprovdu illustrazzjoni bħal din, il-kumpanija ta 'ġestjoni ta' assi privati nista 'nwaqqaf aktar tard din is-sena biex tamministra l-ġid tal-familja tiegħi flimkien mal-ġid ta' individwi, familji u istituzzjonijiet ta 'valur għoli u sinjuri li għandhom mill-inqas $ 500,000 biex jinvestu flimkien magħna, Kennon -Green & Co., bħalissa tinsab fl-istadji tal-ippjanar iżda l-mudell tan-negozju preliminarju tagħna jantiċipa l-iskeda tat-tariffa tagħna li tvarja x'imkien bejn 0.25 fil-mija u 1.5 fil-mija skont l-ispeċifiċitajiet tal-portafoll u konsiderazzjonijiet rilevanti oħra. Se nkunu kumpanija tal-ġestjoni tal-assi vera, għalkemm, u mhux dak li ħafna nies jaħsbu meta jaħsbu ta 'attur finanzjarju li l-attività tan-negozju primarja tagħhom tinkludi l-ħolqien ta' pjanijiet finanzjarji, ħlas ta 'tariffa, imbagħad jinvestu flus f'fondi mutwi , fondi indiċi u skambju - fondi ffissati , li huma stess għandhom it-tariffi tagħhom inklużi fil- proporzjon tal-ispejjeż minbarra t-tariffa konsultattiva. Minflok, se nibnu portfolji apposta għal nies ta 'suċċess li jixtiequ li jkollhom it-titoli tagħhom infushom; li, b'eċċezzjonijiet biss rari, ma jridux il-flus tagħhom miżmuma f'vetturi mħallta iżda jippreferu li jkollhom il-ħażniet individwali, bonds u titoli oħra f'kont privat.
Ir-regoli biex jitħassru l-miżati ta 'konsulenza dwar l-investiment u l-miżati tal-immaniġġjar tal-assi fil-kontijiet taxxabbli jiġu b'dan:
- Ħlasijiet ta 'konsulenza dwar l-investiment huma deduċibbli mit-taxxa biss fuq porzjonijiet li jaqbżu 2 fil-mija tad-dħul gross aġġustat tiegħek. Inti tiktebhom billi telenkahom fl-Iskeda A taħt "Spejjeż tax-Xogħol u Ċerti Tnaqqis Mixxellanji"
- Il-ħlasijiet ta 'konsulenza dwar l-investiment huma kkunsidrati bħala oġġett ta' preferenza tat-taxxa kif definit fil-kalkolu tat-Taxxa Minima Alternattiva, jew AMT. Jekk ikollok hit bit-taxxa minima alternattiva, porzjon jew it-tnaqqis kollu tal-ħlas ta 'konsulenza dwar l-investiment tiegħek ma jitħalliex sabiex ma tkunx tista' tieħu vantaġġ mit-tħassir.
Ma hemmx qbil bejn il-professjonisti dwar jekk tistax tieħu jew le t-tnaqqis tat-taxxa fuq il-ħlas ta 'konsulenza dwar l-investiment għal kontijiet mhux taxxabbli, bħal Roth IRA jew Rollover IRA sabiex tkun tista' tipprova imma ma hemmx għalfejn tingħad jekk tkunx aċċettata jew le .
Teknika waħda użata minn xi maniġers tal-ġid u kumpaniji tal-immaniġġjar tal-assi biex tipprova tgħin lill-klijenti tnaqqasha mit-taxxi tagħhom hija li tippermettilhom li jħallsu l-miżati konsultattivi minn barra mill-kont tat-taxxa jew differita mit-taxxa billi jnaqqsu d-drittijiet kollha minn kont tas-senserija jew il-fatturazzjoni tal-klijent direttament u li l-klijent ikollu ċekk.
Int tkun tista 'tieħu Tnaqqis għad-Drittijiet tal-Kontabilità tiegħek
It-tariffi li tħallas għall-preparazzjoni tat-taxxa huma ġeneralment deduċibbli mit-taxxa. Sfortunatament, ħafna familji ma jikkwalifikawx biex jagħmlu użu mit-tnaqqis minħabba li r-regoli huma komparabbli ma 'dawk għat-tnaqqis tat-taxxa fuq il-konsulenza dwar l-investiment - huma biss dawk il-miżati li jaqbżu 2 fil-mija tad-dħul gross aġġustat tiegħek li jista' jitnaqqas.
Int tkun tista 'tieħu Tnaqqis tat-Taxxa fuq l-Investiment għal Newsletters ta' Investiment, Magażins u Pubblikazzjonijiet
Ma tistax tgħix mingħajr Wall Street Journal tiegħek ta 'kuljum? Kif dwar Fortune, Forbes, jew The Financial Times? Żomm l-irċevuti tiegħek u tista 'tkun eliġibbli li tieħu l-istess tnaqqis tat-taxxa li kont qed niddiskuti s'issa; kull ammont ta 'aktar minn 2 fil-mija tad-dħul gross aġġustat tiegħek intbagħat lura l-kont tat-taxxa tiegħek bl-eċċezzjoni potenzjali tal-bidu tat-Taxxa Minima Alternattiva.
Int tkun tista 'tieħu Tnaqqis tat-Taxxa għal Xi Drittijiet Legali
Għal negozji li qed inaqqsu n-negozju miżati legali, bħal dawk imġarrba bħala parti mill-istabbiliment jew tmexxija ta ' kumpanija b'responsabbiltà limitata , soċjetà limitata , jew entità oħra, il-ħlasijiet legali huma ordinarjament kompletament deduċibbli mit-taxxa. Peress li dawn l-entitajiet ordinarjament jgħaddu, l-investituri se jirċievu dikjarazzjoni K-1 u s-sehem tagħhom tat-tnaqqis tat-taxxa tal-allokazzjoni. Normalment, id-drittijiet legali ta 'din in-natura huma kompletament deduċibbli mit-taxxa, inkluż li mhumiex suġġetti għat-Taxxa Minima Alternattiva.
Kemm jekk tista 'tnaqqas ħlasijiet legali oħra mit-taxxi tiegħek tvarja skond iċ-ċirkostanzi u s-sitwazzjoni. Hija tista 'tikseb verament messy malajr hekk huwa aħjar li titkellem ma' accountant kwalifikat. Pereżempju, ċerti tariffi, bħal dawk involuti f'avveniment ta 'likwidità fejn tbigħ negozju tal-familja li ilhom miżmuma, għandhom jiġu kapitalizzati u miżjuda mal-bażi tal-kost. Min-naħa l-oħra, il-miżati legali minn avukat tat-taxxa li jgħinuk itaffi l-piż tat-taxxa tiegħek jew li l-ippjanar tat-taxxa normalment ikunu deduċibbli għal kollox.
Int tkun tista 'tieħu Tnaqqis tat-Taxxa fuq l-Investiment għal Spejjeż ta' Kiri ta 'Kaxxi ta' Salvataġġ
Int taħżen attwalment l-investimenti tiegħek f'forom fiżiċi bħal ċertifikati tal-istokk tal-karti jew bonds ta 'tfaddil ? Jekk inti żżomm kaxxa ta 'depożitu f'bank lokali biex tipproteġi t-titoli tiegħek, probabbilment tista' tnaqqasha bħala spiża fuq it-taxxi tiegħek.
Int tkun tista 'tieħu Tnaqqis tat-Taxxa fuq l-Investiment għal Interessi Imposta marbuta ma' l-Attivitajiet ta 'Investiment tiegħek
Is-Servizz ta 'Dħul Intern jippermetti tnaqqis għall-ispiża ta' imgħax fuq l-investiment, li jinkludi spejjeż ta 'imgħax fuq marġini li tħallas għall-flus mislufa biex tixtri investimenti bħal ħażniet u bonds . Hemm regoli ħafna, stretti ħafna li għandhom jiġu segwiti jekk inti tixtieq li tagħmel użu minn dan it-tnaqqis partikolari tat-taxxa fuq l-investiment. Għal waħda, tista 'tnaqqas biss spejjeż ta' imgħax fuq l-investiment sal-limitu ta '"interess nett ta' investiment" tiegħek. Dan jinkludi dividendi mhux ikkwalifikati u qligħ kapitali (tista 'tinkludi dividendi kkwalifikati, li huma dawk li jħallsu biss ir-rati tat-taxxa tad-dividend aktar baxxi oriġinarjament stabbiliti matul it-tnaqqis fiskali ta' Bush iżda mbagħad tagħtik l-istatus kwalifikat speċjali tagħhom u jkollhom iħallsu l-ispejjeż regolari tiegħek. rata tat-taxxa fuqhom f'kwalunkwe ammont li jaqbeż l-ispiża ta 'imgħax fuq marġini tiegħek). Int għandek tnaqqas ukoll xi spejjeż ta 'investiment bħal dawk li diġà diskussi. Ir-riżultat, dħul nett ta 'investiment, huwa l-ammont massimu ta' spejjeż ta 'imgħax marġinali li tista' tħassar it-taxxi tiegħek. F'xi każijiet, tista 'tkun kapaċi tmexxi t-tnaqqis ta' l-imgħax fuq l-imgħax fuq l-investiment jekk ma tistax tieħu vantaġġ sħiħ minnha f'sena waħda. Bħal kull ħaġa oħra f'dan l-artikolu, għandek tikkonsulta mas-CPA tiegħek jew ma 'rappreżentant tat-taxxa professjonali kwalifikat ieħor biex tgħinek tikkalkula u tifhem l-għażliet tiegħek ibbażati fuq iċ-ċirkostanzi, opportunitajiet, sitwazzjoni u fatturi rilevanti oħra tiegħek.