M'għandekx Taxxi Double-Pay fuq il-Fondi Reċiproċi Tiegħek
Kif jiġu ntaxxati l-Fondi Reċiproċi
Il-fondi reċiproċi mhumiex l-istess bħal titoli ta 'investiment oħrajn, bħal ħażniet, minħabba li huma portafolji uniċi, imsejħa investimenti miġbura, li għandhom għexieren jew mijiet ta' titoli oħra.
Għalhekk l-attività taxxabbli li sseħħ bħala parti mill-immaniġġjar tal-fond reċiproku tgħaddi t-taxxa lilek, l-investitur tal-fond reċiproku. Per eżempju, jekk ishma miżmuma fil-fond reċiproku tiegħek iħallas dividendi, allura l-maniġer tal-fond aktar tard ibiegħ l-istokk b'valur ogħla minn dak li hu jew hi jkun ħallas għalih, għandek tħallas it-taxxa fuq żewġ livelli: 1) Taxxa fuq id-dividendi, li ġeneralment intaxxat bħala dħul, u 2) Taxxa fuq il-qligħ kapitali, li se tkun intaxxat bir-rati tal-qligħ kapitali.
U anki jekk għadek iżżomm il-fond reċiproku għal ftit xhur u ma biegħet l-ebda ishma, huwa possibbli li tista 'tirċievi distribuzzjoni tal-qligħ kapitali fit-tul (jekk wieħed jassumi li l-fond reċiproku kellu l-istokk għal aktar minn sena) . Għalhekk it-taxxi mqassma lilek huma dovuti għall-attivitajiet fi ħdan il-fond reċiproku, mhux minħabba l-attivitajiet ta 'investiment tiegħek stess
Ara wkoll: Kif id-Dividendi tal-Fond Reċiproku huma Intaxxati
L-iżball Kollox Komuni ta 'Taxxi ta' Fond Reċiproku ta 'Pagament Doppju
Issa nassumu li għaddew 5 snin u tbigh il-fond reċiproku tiegħek.
U ejja nassumu wkoll li l-investiment oriġinali tiegħek kien jiswa $ 10,000 ta 'ishma fil-fond reċiproku u kien ħallas $ 400 f'dividendi fis-sena għal 5 snin. Biex tkun investitur prudenti għal tul ta 'żmien, int għelbet li d-dividendi kollha nidħlu mill-ġdid f'ishma akbar tal-fond reċiproku tiegħek. Int għamilt xogħol pjuttost tajjeb biex tagħżel il-fond reċiproku tiegħek u l-apprezzament tal-prezz tal-ishma tagħha, inkluż l-investiment mill-ġdid tad-dividend, jagħtik valur finali ta '$ 15,000 meta tmur biex tbiegħ il-fond reċiproku tiegħek.
Peress li xtrajt il-fond għal $ 10,000 u biegħtha bi $ 15,000, tħallas it-taxxa fuq $ 5,000 fi qligħ kapitali, id-dritt? Jekk inti tixtieq miljuni ta 'investituri oħra li jagħmlu l-istess żball, iva, tħallas it-taxxa fuq il-$ 5,000 fi "qligħ." Imma int tkun żbaljat u għalhekk tħallas wisq fit-taxxi!
Għaliex dan hu, inti ssaqsi? Ftakar, l-investiment oriġinali tiegħek kien ta '$ 10,000 iżda inti wkoll investajt (jew pjuttost nidħol mill-ġdid) $ 2,000 f'dividendi. Għalhekk il-bażi tiegħek hija ta '$ 12,000 u l-qligħ taxxabbli tiegħek huwa $ 3,000 (mhux $ 5,000)!
Tista 'tara kif l-iżball tat-taxxa komuni jista' faċilment iseħħ? L-eżempju tiegħi hawnhekk huwa simplifikat u ma jagħtix kont ta 'imgħax kompost iżda l-lezzjoni tibqa' l-istess: Ħafna investituri jaħsbu li l-ammont li investew fil-fond reċiproku fil-but tagħhom stess huwa l-ammont oriġinali tagħhom ta 'investiment jew "bażi" għar-rappurtar tat-taxxa. Iżda l-IRS jgħid li d-distribuzzjonijiet kollha investiti mill-ġdid u d-distribuzzjonijiet tal-qligħ kapitali jgħoddu bħala "investimenti" wkoll.
Tista 'tevita li tagħmel l-istess żball billi sempliċement iżżomm id-dikjarazzjonijiet tal-fondi reċiproċi kollha tiegħek u tagħti attenzjoni lill-ammonti kollha investiti u, aktar importanti, l-ammonti "investiti mill-ġdid". Tista 'wkoll tirreferi għall-Pubblikazzjoni 550 tal-IRS.
Anke aħjar, iżommu d-dikjarazzjonijiet tiegħek u jgħaddihom lill-professjonist tat-taxxa tiegħek waqt li tmur dwar il-ħajja tiegħek.
Ċaħda: L-informazzjoni f'dan is-sit hija pprovduta għal skopijiet ta 'diskussjoni biss, u m'għandhiex tiġi interpretata ħażin bħala parir tat-taxxa jew pariri dwar l-investiment . Taħt l-ebda ċirkostanza din l-informazzjoni ma tirrappreżenta rakkomandazzjoni biex jinxtraw jew jinbiegħu titoli.